2025年8月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2025年8月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

7月分はこちら

2025年7月 資産一覧とキャッシュフロー

2025年7月時点での資産一覧：16,091万円(先月比+462万円)

詳細はこんな感じです

ここ数ヶ月はかなり資産額が増加しています

現金・銀行等+ポイント・マイル：6,188万円(先月比-122万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,688万円が、今後投資などに使える最大のお金です(だいたい自分の分が1,600万円/妻の分が4,000万円)

ある程度は将来的に開業資金になる見込みですが、とはいえ現状ややキャッシュが過剰気味のため積極的に投資資金へ割り当てています

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：4,124.6万円 (先々月比+137.1万円)

2018年から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやNISAを含め月平均59.3万円≒年間700万円を購入しています

今月でちょうどインデックス投資開始7年目で、まだまだ長期投資という期間ではないのですが、かなり順調に推移しています

個別株式・J-REIT：4,919.1万円(先月比+340.6万円)

コロナショックの頃(2020年3月〜12月)に500万円J-REITを購入しました

また2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

これらの合計は下記のようになります

配当金・分配金の合計は193.9万円/年です(先月比+3.7万円)

こちらは今年中に税引前配当金で200万円を目指しており、目標達成後はしばらく追加投資を控える予定です

※個別株式とREITはセクターが異なりますが、投資目的としては近いためまとめて記載

米国高配当投資信託：316.1万円(先月比+106.6万円)

インカム目的の資産はこれまで日本の個別株式とREITのみでしたが、下記のような理由で2025年6月からSBI・SCHDを購入するようになりました

• 成長性(キャピタル)と配当(インカム)のバランスが良いものに投資したい(先述の個別株式とREITは配当を重視したため成長性がいまいち)
• 海外を対象として投資がしたい

SCHDはいわゆる高配当投資信託の一つで、類似商品としてはVYMやSPYDがあります。

タイミングを見て投資するのは得意ではないので、現状100万円/月ずつ購入していく方針です。ひとまずの目標は配当金で200万円/年となることに設定しています(5年はかかる見込み)

暗号資産(仮想通貨)：29.0万円(+7.0万円)

キャピタル目的の資産として、これまではインデックス投資のみでした

ただ将来性や資産分散のことを考えて、2025年6月からビットコインを少しずつ購入していく方針としました。具体的には2箇所の取引所で約5万円/月ずつ購入しています

現時点でいつまで続けるかの明確な目標はありませんが、ポートフォリオ全体の5〜10%程度までが妥当だろうと思っています

まだ購入し始めて数ヶ月ですが、先月は+4.7%だったのが今月は-3.2%と、やはりボラティリティの大きい資産だなという気がしています

暗号資産については今後税制が変わるという噂もあり、そうなると追い風かなとは思います。しばらくは地道に購入していきたいところです

2025年8月の収入・支出

収入：202.8万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

最近は常勤医なのでバイト少なめです

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：60.4万円

ここ半年間の推移です。

今月の大型支出

住民税2期(8.5万円)が高め

将来に向けてアレルギー学会専門医取得のための費用や、学会参加のための旅費が多めになりました

来月の支出予定

9月は大きな支出はない予定です

キャッシュフロー：+142.4万円

今月はそこそこ手元に残りました(といっても投資金額が大きくなっているので預金残高は低下)

まとめ

来月も頑張りましょう！