2026年1月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2026年1月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

12月分はこちら

2026年1月 資産一覧とキャッシュフロー

2026年1月時点での資産一覧：18,048万円(先月比+377万円)

詳細はこんな感じです

ここ数ヶ月はかなり資産額が増加しています

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,916万円(先月比+6万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,416万円が、今後投資などに使える最大のお金です(だいたい自分の分が816万円/妻の分が4,600万円)

ある程度は将来的に開業資金になる見込みですが、とはいえ現状ややキャッシュが過剰気味のため積極的に投資資金へ割り当てています

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：5,046.9万円 (先月比+96.1万円)

2018年から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやNISAを含め月平均59.3万円≒年間700万円を購入しています

インデックス投資は順調に推移して、今月はついに初の5,000万円台を突破しました

個別株式・J-REIT：5,592.5万円(先月比+146.7万円)

コロナショックの頃(2020年3月〜12月)に500万円J-REITを購入しました

また2022年1月から2025年10月までインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を行っていました

これらの合計は下記のようになります

配当金・分配金の合計は投資信託(後述)と合わせて税引前で232.9万円です

税引き"後"で400万円が目標値ではありますが、まだまだ先は長そうです

※個別株式とREITはセクターが異なりますが、投資目的としては近いためまとめて記載

米国高配当投資信託：884.9万円(先月比+123.3万円)

インカム目的の資産はこれまで日本の個別株式とREITのみでしたが、下記のような理由で2025年6月からSBI・SCHDを購入するようになりました

• 成長性(キャピタル)と配当(インカム)のバランスが良いものに投資したい(先述の個別株式とREITは配当を重視したため成長性がいまいち)
• 海外を対象として投資がしたい

SCHDはいわゆる高配当投資信託の一つで、類似商品としてはVYMやSPYDがあります。

もともと100万円/月で購入していましたが、だいぶ自分の現金が減ってきたので、2026年は下記の方針で投資予定です

自身の銀行口座(妻含まず)の残高 = Aとして

• A <350万円：追加投資なし
• 350万円 < A < 1,000万円：50万円/月
• 1,000万円 < A：100万円/月

ひとまずの目標は配当金で200万円/年となることに設定しています(5年はかかる見込み)

暗号資産(仮想通貨)：64.6万円(先月比+4.6万円)

キャピタル目的の資産として、これまではインデックス投資のみでした

ただ将来性や資産分散のことを考えて、2025年6月からビットコインを少しずつ購入していく方針としました。具体的には2箇所の取引所で約5万円/月ずつ購入しています

現時点でいつまで続けるかの明確な目標はありませんが、ポートフォリオ全体の5〜10%程度までが妥当だろうと思っています

最近はずーっと下がっている気がしますが、地道にやっていきましょう

2026年1月の収入・支出

収入：245.6万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

年末年始で寝当直が増え、その分が反映されて多めになりました

給与所得

最近は常勤医なのでバイト少なめです

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：39.2万円

ここ半年間の推移です。

今月の大型支出 ：ふるさと納税(17万円), 住民税4期(8.5万円)

三井住友NLゴールドの100万円修行が今月末締め切りだったので、調整のため新年からふるさと納税を実施しました

キャッシュフロー：+189.2万円

今月は支出が少なめでした

まとめ

来月も頑張りましょう！