私はインデックス投資という投資手法を実践しています。
インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。
ポイント
- インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
- インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
- 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる - インデックス投資：長期的に見ると安定したリターンが期待できる
2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています
今回は2026年8月末時点(開始8年)での運用状況をまとめます
先月分のインデックス投資の記録はこちら
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2026年7月 インデックス投資 成績報告
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2026年8月 インデックス投資の現状まとめ
インデックス投資とは
インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます
インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。
市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。
インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。
インデックス投資の変遷 現在は59.3万円を投資中
自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました
それから色々と変遷を経てきました
2025/2〜 iDeCoの積立金額が増加
利益が非課税となるメリットがある新NISA・iDeCoや、15万円までポイント還元が得られる楽天クレジットカード/キャッシュ決済といった制度を利用しています
現在は合計で月59.3万円→年間712万円をインデックス投資に投じています
為替リスクなども考えて、10〜20%程度を国内株式で保有できると良いかなと思っています
インデックス投資の戦略
- インデックス投資の年間投資額は712万円
- つみたてNISA・iDeCo・クレジットカード決済といった有利な制度を利用する
- 国内株式：先進国株式=10：90〜20：80程度を目指す
iDeCo、NISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます
2026年8月 iDeCo 合計額 1,062.9万円 (+132.2%)
iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。
iDeCo
- 銘柄：DCニッセイ外国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：0万円
- これまでの合計購入金額：333.8万円
- 評価金額：856.6万円
- 損益：+522.8万円(+156.6%)
ここ半年間の推移は下記の通りです。
| iDeCo | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥325.8万 | ¥327.8万 | ¥329.8万 | ¥331.8万 | ¥333.8万 | ¥333.8万 |
| 評価金額 | ¥730.9万 | ¥791.8万 | ¥820.7万 | ¥827.8万 | ¥847.6万 | ¥856.6万 |
| 損益 | ¥405.1万 | ¥464.0万 | ¥490.9万 | ¥496.0万 | ¥513.8万 | ¥522.8万 |
| 利益率(%) | +124.3 | +141.6 | +148.9 | +149.5 | +153.9 | +156.6 |
今月は転職による手続きの都合もあり、拠出がうまく行えず積立金額は0になってしまいました。
妻は楽天証券で「楽天・バンガード・ファンド (全世界株式)」を積み立てています。見出しの金額は両者の合計です
2026年8月 NISA 合計額 2,692.5万円 (+65.2%)
NISAは2023年までのつみたてNISA(夫婦合計購入金額360万円)と、2024年からスタートした新NISAがあります
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 旧つみたてNISA
つみたてNISAその1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：なし
- これまでの合計購入金額：95万円
- 評価金額：290.3万円
- 損益：+195.3万円(+205.6%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
| 旧つみたてNISA | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 |
| 評価金額 | ¥255.7万 | ¥264.6万 | ¥279.5万 | ¥280.9万 | ¥284.6万 | ¥290.3万 |
| 損益 | ¥160.7万 | ¥169.6万 | ¥184.5万 | ¥185.9万 | ¥189.6万 | ¥195.3万 |
| 利益率(%) | +169.1 | +178.6 | +194.2 | +195.7 | +199.6 | +205.6 |
以前購入していたものなので、購入金額は変化なし
こちらも着実に伸びていました
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 旧つみたてNISA
2020年6月〜2023年12月にかけてつみたてNISA枠で購入しました
旧つみたてNISAその2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：0万円
- これまでの合計購入金額：145.0万円
- 評価金額：368.0万円
- 損益：+223.0万円(+153.8%)
過去半年の推移です
| つみたてNISA | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥145.0万 | ¥145.0万 | ¥145.0万 | ¥145.0万 | ¥145.0万 | ¥145.0万 |
| 評価金額 | ¥317.1万 | ¥342.7万 | ¥354.3万 | ¥356.5万 | ¥364.2万 | ¥368.0万 |
| リターン | ¥172.1万 | ¥197.7万 | ¥209.3万 | ¥211.5万 | ¥219.2万 | ¥223.0万 |
| 利益率(%) | +118.7 | +136.3 | +144.4 | +145.9 | +151.2 | +153.8 |
つみたてNISAで3年ほど積み立ててきたファンドですが、現在は経過を見守っています
新NISA
新NISAでは2024年〜5年間下記のように投資していくことにしました(夫婦合算, 今月32ヶ月目)
| ファンド | 対象市場 | 購入金額(月額) | 合計購入金額 | 損益 |
| eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 国内株式(TOPIX) | 5万円 | ¥160.0万 | +¥69.6万(43.5%) |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 全世界株式 | 35万円 | ¥1,115.0万 | +¥426.6万(38.3%) |
設定タイミングのため多少前後しますが、480万円/年を購入予定です
今月で旧NISA + 新NISAを併せた合計損益が+1,000万円を初めて越えました。非課税枠なのでありがたいところ
2026年8月 楽天関係 合計額1,184.5万円 (+74.2%)
楽天カード クレジット決済(楽天キャッシュ積立)ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。
楽天関係
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 対象市場/インデックス：日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
- 今月の購入金額：15.0万円
- これまでの合計購入金額：670.0万円
- 評価金額：1,153.3万円
- 損益：+483.3万円(+72.1%)
| 楽天関連 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥595.0万 | ¥610.0万 | ¥625.0万 | ¥640.0万 | ¥655.0万 | ¥670.0万 |
| 評価金額 | ¥923.4万 | ¥1,016.0万 | ¥1,067.2万 | ¥1,096.4万 | ¥1,127.3万 | ¥1,153.3万 |
| 損益 | ¥328.4万 | ¥406.0万 | ¥442.2万 | ¥456.4万 | ¥472.3万 | ¥483.3万 |
| 利益率(%) | +55.2 | +66.6 | +70.8 | +71.3 | +72.1 | +72.1 |
楽天キャッシュと楽天カードによる積立分で、15万円/月の投資金額となっています
2026年8月 その他(特定口座) 合計額 1,287.8万円 (+188.0%)
つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分です
もともとは100万円/年ほど投資していましたが、新NISA開始にともない一旦追加投資を控えています
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
その他-1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：0.0万円
- これまでの合計購入金額：184.3万円
- 評価金額：427.2万円
- 損益：+242.9万円 (+131.8%)
| その他 国内 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥184.3万 | ¥184.3万 | ¥184.3万 | ¥184.3万 | ¥184.3万 | ¥184.3万 |
| 評価金額 | ¥374.0万 | ¥387.1万 | ¥408.8万 | ¥410.9万 | ¥416.3万 | ¥427.2万 |
| 損益 | ¥189.7万 | ¥202.8万 | ¥224.5万 | ¥226.6万 | ¥232.0万 | ¥242.9万 |
| 利益率(%) | +102.9 | +110.0 | +121.8 | +123.0 | +125.9 | +131.8 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
その他-2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：0.0万円
- これまでの合計購入金額：262.9万円
- 評価金額：860.6万円
- 損益：+597.7万円 (+227.3%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
| その他 先進国 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額 | ¥262.9万 | ¥262.9万 | ¥262.9万 | ¥262.9万 | ¥262.9万 | ¥262.9万 |
| 評価金額 | ¥741.5万 | ¥801.2万 | ¥828.4万 | ¥833.6万 | ¥851.6万 | ¥860.6万 |
| 損益 | ¥478.6万 | ¥538.3万 | ¥565.5万 | ¥570.7万 | ¥588.7万 | ¥597.7万 |
| 利益率(%) | +182.1 | +204.8 | +215.1 | +217.1 | +223.9 | +227.3 |
購入期間が長いため、金額の動き方も大きくなっています
2026年8月 インデックス投資まとめ 合計額6,095.0万円 (+93.0%)
これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります
2026年8月 インデックス投資まとめ
- 今月の購入金額：57.3万円
- これまでの合計購入金額：3,214.8万円
- 評価金額：6,227.8万円
- 損益：+3,013.0万円 (+93.7%)
インデックス投資 開始時からの推移
今月はほぼ横ばいでしたが、損益が3,000万円の節目を越えました
インデックス投資開始からちょうど8年なので、単純計算で375万円/年の利益が出ているということになります(もちろん非課税枠でないものもありますが)
| 年 | 期間投資金額 | 合計投資金額 | 期末評価額 | 期末損益 | 期末損益率 |
| 2018(8月〜) | ¥74.3万 | ¥74.3万 | ¥68.9万 | -¥5.3万 | -7.2% |
| 2019 | ¥144.4万 | ¥218.7万 | ¥238.8万 | ¥20.1万 | +9.2% |
| 2020 | ¥215.9万 | ¥434.6万 | ¥501.6万 | ¥67.0万 | +15.4% |
| 2021 | ¥298.3万 | ¥732.9万 | ¥980.0万 | ¥247.1万 | +33.7% |
| 2022 | ¥305.8万 | ¥1,038.7万 | ¥1,243.6万 | ¥204.9万 | +19.7% |
| 2023 | ¥317.6万 | ¥1,356.3万 | ¥1,985.5万 | ¥629.2万 | +46.4% |
| 2024 | ¥675.3万 | ¥2,031.6万 | ¥3,379.2万 | ¥1,347.6万 | +66.3% |
| 2025 | ¥710.8万 | ¥2,742.4万 | ¥4,937.9万 | ¥2,195.5万 | +80.1% |
| 2026(〜8月) | ¥472.4万 | ¥3,214.8万 | ¥6,227.8万 | ¥3,013.0万 | +93.7% |
年ごとの成績を見てみると、純粋な評価損なのは開始年である2018年のみ(2022年も前年末より評価額が減っていますが)なので、相場が好調だったことは間違いないところです
まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう
当ブログでは今後もインデックス投資の成績を公開していきます