iDeCo つみたてNISA 資産一覧・家計簿公開

2023年12月 インデックス投資 成績報告

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私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2023年12月末時点(開始5年5ヶ月)での運用状況をまとめます

先月分のインデックス投資の記録はこちら

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2023年11月 インデックス投資 成績報告

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2023年12月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

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インデックス投資の変遷 現在は27.1万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

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利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISAiDeCoや、5万円までポイント還元が得られる楽天キャッシュ決済といった制度を利用し、それ以外に8.5万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月25万円→年間300万円をインデックス投資に投じています。(今年は4月からiDeCoの掛け金が下がるので、それまでは少し多めです)

積立額の比率では国内5:海外13.6→国内:海外株式=26:74くらいです

為替リスクなども考えて、20〜25%程度を国内株式で保有できると良いかなと思っています

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は300万円
  • つみたてNISA・iDeCo・クレジットカード決済といった有利な制度を利用する
  • 国内株式:先進国株式=20:80〜25:75程度を目指す

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2023年12月 iDeCo 合計額 488.9万円 (+47.0%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:1.2万円
  • これまでの合計購入金額:282.2万円
  • 評価金額:430.4万円
  • 損益:+148.2万円(+52.5%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥276.2万 ¥277.4万 ¥278.6万 ¥279.8万 ¥281.0万 ¥282.2万
評価金額 ¥403.6万 ¥400.0万 ¥403.7万 ¥391.6万 ¥430.0万 ¥430.4万
損益 ¥127.4万 ¥122.7万 ¥125.1万 ¥111.8万 ¥149.0万 ¥148.2万
利益率(%) +46.1 +44.2 +44.9 +39.9 +53.0 +52.5

今月は絶好調だった先月と比較すると少し下がっていますが、依然好調な結果でした

妻は楽天証券で「楽天・バンガード・ファンド (全世界株式)」を積み立てています。見出しの金額は両者の合計です

2023年12月 つみたてNISA 合計額 499.5万円 (+47.3%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

また妻のつみたてNISA枠では全世界株式を購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:95万円
  • 評価金額:156.7万円
  • 損益:+61.7万円(+64.9%)

これまでの推移グラフ

2312-NISA1

赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万
評価金額 ¥151.4万 ¥150.4万 ¥158.4万 ¥151.0万 ¥160.2万 ¥156.7万
損益 ¥56.4万 ¥55.4万 ¥63.4万 ¥56.0万 ¥65.2万 ¥61.7万
利益率(%) +59.4 +58.4 +66.7 +59.0 +68.6 +64.9

以前購入していたものなので、購入金額は変化なし。

こちらはここ半年の平均くらいといった形に

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:145.0万円
  • 評価金額:200.7万円
  • 損益:+55.7万円(+38.4%)
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赤色が評価金額、青色が購入金額

過去半年の推移です

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥128.0万 ¥131.0万 ¥134.0万 ¥137.0万 ¥140.0万 ¥145.0万
評価金額 ¥174.1万 ¥175.1万 ¥179.2万 ¥176.3万 ¥196.0万 ¥200.7万
リターン ¥46.1万 ¥44.1万 ¥45.2万 ¥39.3万 ¥56.0万 ¥55.7万
利益率(%) +36.0 +33.7 +33.7 +28.7 +40.0 +38.4

今月は12月でボーナス積立があったので、5万円購入金額が増えています

つみたてNISAについては2024年から制度が変わるということで、国内株式(TOPIX)+全世界株式(オルカン)で合計30万円/月の積立を行っていく予定です(5年間で1,800万円)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

妻のつみたてNISA枠で購入している投資信託です

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥99.9万 ¥103.2万 ¥106.6万 ¥109.9万 ¥113.2万 ¥116.6万
評価金額 ¥119.8万 ¥122.1万 ¥126.2万 ¥126.0万 ¥138.3万 ¥142.1万
リターン ¥20.0万 ¥18.9万 ¥19.6万 ¥16.1万 ¥25.0万 ¥25.6万
利益率(%) +20.0 +18.3 +18.4 +14.7 +22.1 +21.9

妻の枠は昨年末まで赤字だったのですが、今年は+21.9%で終わることができました

2023年12月 楽天関係 合計額 298.6万円 (+35.7%)

楽天カード クレジット決済(楽天キャッシュ積立)ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド:見出しは合計)

楽天キャッシュ決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:210.0万円
  • 評価金額:281.7万円
  • 損益:+71.7万円(+34.1%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

楽天カード 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥185.0万 ¥190.0万 ¥195.0万 ¥200.0万 ¥205.0万 ¥210.0万
評価金額 ¥244.9万 ¥247.3万 ¥253.5万 ¥249.8万 ¥278.4万 ¥281.7万
損益 ¥59.9万 ¥57.3万 ¥58.5万 ¥49.8万 ¥73.4万 ¥71.7万
利益率(%) +32.4 +30.1 +30.0 +24.9 +35.8 +34.1

2023年1月から「楽天カード+楽天キャッシュでの投資信託購入時ポイント付与率が0.5%に低下」してしまいました(〜2022/12は1.0%だった)

このため楽天カードでの積立はやめて、クレジットカード決済額の利用も兼ねた

マリオットボンヴォイアメックス→au payチャージ→nanacoチャージ→楽天キャッシュ購入

というルートに変更しています。詳細は下記参照

私のマリオットアメックス400万円決済の攻略方法_2023年は決済修行でプラチナ目指します!|夫は公務員マイラー

2023年12月 その他 合計額 698.5万円 (+56.2%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を5.0万円、先進国株式を3.5万円/月購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

その他-1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:184.3万円
  • 評価金額:229.2万円
  • 損益:+44.9万円 (+24.4%)
その他 国内 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥159.3万 ¥164.3万 ¥169.3万 ¥174.3万 ¥179.3万 ¥184.3万
評価金額 ¥197.2万 ¥200.8万 ¥216.5万 ¥211.3万 ¥229.3万 ¥229.2万
損益 ¥37.9万 ¥36.5万 ¥47.2万 ¥37.0万 ¥50.0万 ¥44.9万
利益率(%) +23.8 +22.2 +27.9 +21.2 +27.9 +24.4

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

その他-2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.5万円
  • これまでの合計購入金額:262.9万円
  • 評価金額:469.3万円
  • 損益:+206.4万円 (+78.5%)

開始時からの推移グラフ

2312-index

赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 先進国 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥245.4万 ¥248.9万 ¥252.4万 ¥255.9万 ¥259.4万 ¥262.9万
評価金額 ¥429.1万 ¥427.6万 ¥433.7万 ¥422.9万 ¥466.6万 ¥469.3万
損益 ¥183.7万 ¥178.7万 ¥181.3万 ¥167.0万 ¥207.2万 ¥206.4万
利益率(%) +74.9 +71.8 +71.8 +65.3 +79.9 +78.5

購入期間が長いため、金額の動き方も大きくなっています

2023年12月 インデックス投資まとめ 合計額1,985.5万円 (+46.4%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2023年12月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:25.3万円
  • これまでの合計購入金額:1,356.3万円
  • 評価金額:1,985.5万円
    国内:海外 ≒ 20.3%:79.7%
  • 損益:+629.2万円 (+46.4%)
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赤色が評価金額、青色が購入金額

先月は非常に評価額が伸びた1ヶ月でしたが、今月はそこからほぼ横ばいという形でした。評価金額ベースで2,000万円を超えるかな?と思っていましたが来年にお預けとなっています

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

今月で2023年も終了ということで、2023年のインデックス投資成績を振り返る記事を別途作成予定です。

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