【家計簿公開】2024年8月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2024年8月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

7月分はこちら

2024年8月 資産一覧とキャッシュフロー

2024年8月時点での資産一覧：12,995万円(先月比-45万円)

詳細はこんな感じです

株式市場のこともあって、ここ3ヶ月くらい資産額は同じです

現金・銀行等+ポイント・マイル：6,399万円(先月比-59万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,899万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

現状ややキャッシュが過剰気味のため、積極的に使っていきたいところです

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：2,812.8万円 (先々月比-19.0万円)

5年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやNISAを含め月平均58.5万円≒年間700万円を購入しています

今月は先月に引き続き市場が低調だったため、購入分があっても評価額では先月よりマイナスとなっています

個別株式：2,653.2万円(先月比+43.3万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2024年8月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は139.9万円です(先々月比+6.6万円)

今月は前半に日経平均が大きく下がった時期に、三井物産を追加で購入できたのは良かったなと思います(2024/8/5)

日経平均株価4451円安　下げ幅ブラックマンデー超え最大 - 日本経済新聞

まあもう少し買えると良かったよね、という結果論はありますが…

J-REIT：680.9万円(先月比-10.8万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

J-REITは通常の株式と比べるとあまり上昇していないのですが、すごい割安かというとそうでもなさそうなのが難しいところです

2024年8月の収入・支出

収入：186.8万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

最近は常勤医なのでバイト少なめです

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

今月はボーナスもなく平均的な数値です

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：186.8万円

ここ半年間の推移です。

今月の大型支出：旅費(5.5万円), 人間ドック+大腸カメラ(2.6万円)

8月は暑すぎたので、避暑のため修善寺に行きました

正直なにもないのですが、それだけゆっくり休める場所かなという感じです

職場で人間ドックがやや割引になるので、受けてみました。大腸カメラも受けましたがとくに異常なし。本当は脳ドックも受けたいのですが、35歳〜ということで、来年受ける予定です

キャッシュフロー：+140.1万円

今月は大型支出がなかったのでそれなりに手元に残りました

まとめ

来月も頑張りましょう！