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2021年5月 インデックス投資 成績報告

私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2021年5月末時点(開始2年9ヶ月)での運用状況をまとめます

2105-ALL

赤色は評価金額、青色は購入金額

先月分のインデックス投資の記録はこちら

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2021年4月 インデックス投資 成績報告

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37歳になる2027年末に純資産1億円を目指しています

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2021年なので目標を立てた【7年後に1億円】

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2021年5月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

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インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

210126-Assetallocation

利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISAiDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33:海外18.2→国内:海外株式=15:85くらいです。

海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国

時価総額ベースに合わせて、国内:先進国株式が10:90〜20:80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は260万円弱
  • つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった有利な制度を利用する
  • 国内株式:先進国株式=15:85程度(10:90〜20:80の間)を目指す

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2021年5月 iDeCo 合計額 155.7万円 (+26.6%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:6.8万円
  • これまでの合計購入金額:123.0万円
  • 評価金額:155.7万円
  • 損益:+32.7万円(+26.6%)

これまでの推移グラフ

2105-iDeCo

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥89万 ¥95.8万 ¥102.6万 ¥109.4万 ¥116.2万 ¥123.0万
評価金額 ¥100.6万 ¥112.2万 ¥121.8万 ¥132.6万 ¥146.8万 ¥155.7万
損益 ¥11.6万 ¥16.4万 ¥19.2万 ¥23.2万 ¥30.6万 ¥32.7万
利益率(%) +13.1 +17.2 +18.8 +21.2 +26.3 +26.6

さすがに上がりすぎたのか、先月とほぼ同じ水準です

2021年5月 つみたてNISA 合計額 169.1万円 (+25.3%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:95万円
  • 評価金額:120.9万円
  • 損益:+25.9万円(+27.3%)

これまでの推移グラフ

2105-NISA-1

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万
評価金額 ¥110.2万 ¥116.6万 ¥119.2万 ¥120.8万 ¥121.4万 ¥120.9万
損益 ¥15.2万 ¥21.6万 ¥24.2万 ¥25.8万 ¥26.4万 ¥25.9万
利益率(%) +16.0 +22.7 +25.4 +27.1 +27.8 +27.3

6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)

ほぼ2021/3と同水準になりました

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.0万円
  • これまでの合計購入金額:40.0万円
  • 評価金額:48.2万円
  • 損益:+8.2万円(+20.5%)

これまでの推移グラフ

2105-NISA-2

赤色は評価金額、青色は購入金額

過去半年の推移です

つみたてNISA 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥25.0万 ¥28.0万 ¥31.0万 ¥34.0万 ¥37.0万 ¥40.0万
評価金額 ¥27.1万 ¥31.4万 ¥35.2万 ¥39.3万 ¥44.6万 ¥48.2万
リターン ¥2.1万 ¥3.4万 ¥4.2万 ¥5.3万 ¥7.6万 ¥8.2万
利益率(%) +8.3 +12.0 +13.5 +15.7 +20.4 +20.5

今月で合計購入金額が40万円(=つみたてNISA枠1年分)になりました

2021年5月 楽天カード クレジット決済 合計額 78.4万円 (+20.6%)

楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド:見出しは合計)

楽天カード クレジット決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:55.0万円
  • 評価金額:65.4万円
  • 損益:+10.4万円(+18.9%)

これまでの推移グラフ

2105-RakutenCard

赤色は評価金額、青色は購入金額

楽天カード 2020年 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥30.0万 ¥35.0万 ¥40.0万 ¥45.0万 ¥50.0万 ¥55.0万
評価金額 ¥32.6万 ¥39.6万 ¥45.8万 ¥52.1万 ¥59.6万 ¥65.4万
損益 ¥2.6万 ¥4.6万 ¥5.8万 ¥7.1万 ¥9.6万 ¥10.4万
利益率(%) +8.5 +13.2 +14.6 +15.7 +19.3 +18.9

国内株式, 先進国株式, 全世界株式といずれも順調に推移しています

2021年5月 その他 合計額 291.8万円 (+34.1%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

その他-1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:3.3万円
  • これまでの合計購入金額:39.6万円
  • 評価金額:43.7万円
  • 損益:+4.1万円 (+10.4%)
その他 国内 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥23.1万 ¥26.4万 ¥29.7万 ¥33.0万 ¥36.3万 ¥39.6万
評価金額 ¥24.8万 ¥29.5万 ¥33.4万 ¥37.1万 ¥40.5万 ¥43.7万
損益 ¥1.7万 ¥3.1万 ¥3.7万 ¥4.1万 ¥4.2万 ¥4.1万
利益率(%) +7.2 +11.9 +12.6 +12.4 +11.6 +10.4

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

その他-2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.1万円
  • これまでの合計購入金額:178.0万円
  • 評価金額:248.1万円
  • 損益:+70.1万円 (+39.4%)

開始時からの推移グラフ

2105-Index

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 先進国 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥162.5万 ¥165.6万 ¥168.7万 ¥171.8万 ¥174.9万 ¥178.0万
評価金額 ¥194.6万 ¥206.9万 ¥215.5万 ¥225.8万 ¥241.6万 ¥248.1万
損益 ¥32.1万 ¥41.3万 ¥46.8万 ¥54.0万 ¥66.7万 ¥70.1万
利益率(%) +19.7 +24.9 +27.7 +31.4 +38.1 +39.4

投資期間が一番長いので、利益率が他より高めです

2021年5月 インデックス投資まとめ 合計額695.0万円(+28.6%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2021年5月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:21.2万円
  • これまでの合計購入金額:540.6万円
  • 評価金額:695.0万円
    国内 177.7万円:海外 517.3万円 ≒ 25.5%:74.5%
  • 損益:+154.4万円 (+28.6%)
2105-ALL

赤色は評価金額、青色は購入金額

当初は9.4万円/月からのスタートでしたが、気づけばそこそこの額になりました

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。

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