iDeCo つみたてNISA 資産一覧・家計簿公開

2023年2月 インデックス投資 成績報告

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私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2023年2月末時点(開始4年7ヶ月)での運用状況をまとめます

先月分のインデックス投資の記録はこちら

2023年1月 インデックス投資 成績報告

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2023年2月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

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インデックス投資の変遷 現在は27.1万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

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利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISAiDeCoや、5万円までポイント還元が得られる楽天キャッシュ決済といった制度を利用し、それ以外に8.5万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月25万円→年間300万円をインデックス投資に投じています。(今年は4月からiDeCoの掛け金が下がるので、それまでは少し多めです)

積立額の比率では国内5:海外13.6→国内:海外株式=26:74くらいです

為替リスクなども考えて、20〜25%程度を国内株式で保有できると良いかなと思っています

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は300万円
  • つみたてNISA・iDeCo・クレジットカード決済といった有利な制度を利用する
  • 国内株式:先進国株式=20:80〜25:75程度を目指す

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2023年2月 iDeCo 合計額 323.2万円 (+21.5%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:6.8万円
  • これまでの合計購入金額:247.8万円
  • 評価金額:315.0万円
  • 損益:+67.2万円(+27.1%)

これまでの推移グラフ

2302-iDeCo

赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥213.8万 ¥220.6万 ¥227.4万 ¥234.2万 ¥241.0万 ¥247.8万
評価金額 ¥275.8万 ¥287.3万 ¥300.1万 ¥281.2万 ¥298.1万 ¥315.0万
損益 ¥62.0万 ¥66.7万 ¥72.7万 ¥47.0万 ¥57.1万 ¥67.2万
利益率(%) +29.0 +30.2 +32.0 +20.1 +23.7 +27.1

2022/12に大きく下がったものの、1月・2月にかけては上昇しています

妻は楽天証券で「楽天・バンガード・ファンド (全世界株式)」を積み立てています。見出しの金額は両者の合計です

2023年2月 つみたてNISA 合計額 348.6万円 (+21.7%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

また妻のつみたてNISA枠では全世界株式を購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:95万円
  • 評価金額:130.2万円
  • 損益:+35.2万円(+37.1%)

これまでの推移グラフ

2302-NISA-1

赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万
評価金額 ¥124.0万 ¥123.4万 ¥130.5万 ¥124.1万 ¥129.7万 ¥130.2万
損益 ¥29.0万 ¥28.4万 ¥35.5万 ¥29.1万 ¥34.7万 ¥35.2万
利益率(%) +30.5 +29.9 +37.3 +30.7 +36.6 +37.1

以前購入していたものなので、購入金額は変化なし

いわゆる「国内株式」ファンドですが、先進国株式ファンドであるiDeCoと低すると値動きがマイルドです

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.0万円
  • これまでの合計購入金額:111.0万円
  • 評価金額:131.8万円
  • 損益:+20.8万円(+18.7%)

過去半年の推移です

つみたてNISA 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥94.0万 ¥97.0万 ¥100.0万 ¥105.0万 ¥108.0万 ¥111.0万
評価金額 ¥112.4万 ¥117.2万 ¥122.7万 ¥117.3万 ¥125.6万 ¥131.8万
リターン ¥18.4万 ¥20.2万 ¥22.7万 ¥12.3万 ¥17.6万 ¥20.8万
利益率(%) +19.6 +20.9 +22.7 +11.7 +16.3 +18.7

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

妻のつみたてNISA枠で購入している投資信託です

つみたてNISA 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥66.5万 ¥69.9万 ¥73.2万 ¥76.6万 ¥79.9万 ¥83.2万
評価金額 ¥68.5万 ¥72.6万 ¥77.7万 ¥74.8万 ¥81.7万 ¥86.6万
リターン ¥2.0万 ¥2.7万 ¥4.5万 ¥-1.7万 ¥1.8万 ¥3.4万
利益率(%) +3.0 +3.9 +6.1 -2.2 +2.3 +4.1

年末に一旦マイナス評価となりましたが、それ以降はプラスで推移しています

2023年2月 楽天キャッシュ決済 合計額 199.5万円 (+17.3%)

楽天カード クレジット決済(楽天キャッシュ積立)ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド:見出しは合計)

楽天キャッシュ決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:160.0万円
  • 評価金額:185.5万円
  • 損益:+25.5万円(+15.9%)

これまでの推移グラフ

2302-Rakuten

赤色が評価金額、青色が購入金額

楽天カード 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥135.0万 ¥140.0万 ¥145.0万 ¥150.0万 ¥155.0万 ¥160.0万
評価金額 ¥152.0万 ¥164.4万 ¥172.9万 ¥164.0万 ¥175.4万 ¥185.5万
損益 ¥17.0万 ¥24.4万 ¥27.9万 ¥14.0万 ¥20.4万 ¥25.5万
利益率(%) +12.6 +17.4 +19.3 +9.3 +13.2 +15.9

2023年1月から「楽天カード+楽天キャッシュでの投資信託購入時ポイント付与率が0.5%に低下」してしまいました(〜2022/12は1.0%だった)

このため楽天カードでの積立はやめて、クレジットカード決済額の利用も兼ねた

マリオットボンヴォイアメックス→au payチャージ→nanacoチャージ→楽天キャッシュ購入

というルートに変更しました。詳細は下記参照

私のマリオットアメックス400万円決済の攻略方法_2023年は決済修行でプラチナ目指します!|夫は公務員マイラー

まあ購入する投資信託自体は変更していないので、インデックス投資自体はあまり変化がありませんが…

2023年2月 その他 合計額 493.5万円 (+36.3%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を5.0万円、先進国株式を3.5万円/月購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

その他-1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:134.3万円
  • 評価金額:146.3万円
  • 損益:+12.0万円 (+8.9%)
その他 国内 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥109.3万 ¥114.3万 ¥119.3万 ¥124.3万 ¥129.3万 ¥134.3万
評価金額 ¥114.6万 ¥119.2万 ¥131.1万 ¥129.5万 ¥140.7万 ¥146.3万
損益 ¥5.3万 ¥4.9万 ¥11.8万 ¥5.2万 ¥11.4万 ¥12.0万
利益率(%) +4.9 +4.3 +9.9 +4.2 +8.8 +8.9

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

その他-2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.5万円
  • これまでの合計購入金額:227.9万円
  • 評価金額:347.2万円
  • 損益:+119.3万円 (+52.4%)

開始時からの推移グラフ

2302-Index

赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 先進国 9月 10月 11月 12月 1月 2月
合計購入金額 ¥216.4万 ¥217.9万 ¥219.4万 ¥220.9万 ¥224.4万 ¥227.9万
評価金額 ¥329.7万 ¥336.6万 ¥345.1万 ¥317.3万 ¥335.1万 ¥347.2万
損益 ¥113.3万 ¥118.7万 ¥125.7万 ¥96.4万 ¥110.7万 ¥119.3万
利益率(%) +52.4 +54.5 +57.3 +43.7 +49.3 +52.4

購入期間が長いため、金額の動き方も大きくなっています

今年の4月から常勤になりiDeCoの積立可能額が減少するため、1月から毎月の積立額を少し増やしています(トータルで300万円/年に調整するため)

2023年2月 インデックス投資まとめ 合計額1,384.5万円 (+26.3%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2023年2月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:28.9万円
  • これまでの合計購入金額:1,096.5万円
  • 評価金額:1,384.5万円
    国内:海外 ≒ 21.0%:79.0%
  • 損益:+288.0万円 (+26.3%)
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赤色が評価金額、青色が購入金額

まとめると「12月の下がり幅を1〜2月にかけて戻してきた」という感じでしょうか

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

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