【家計簿公開】2023年2月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2023年2月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

先月分はこちら

2023年2月 資産一覧とキャッシュフロー

2023年2月時点での資産一覧：8,663万円(先月比+200万円)

詳細はこんな感じです

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,701万円 (先月比+142万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,201万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：1,395.7万円 (先月比+49.6万円)

4年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均25万円=年間300万円を購入しています

個別株式：929.3万円(先月比+65.0万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2023年2月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は57.6万円です(先月比+1.7万円)

基本的に配当金目的の株は売却しないのですが、今月は「兼松エレクトロニクス(8096)」がTOBになるため、売却しています

投資金額が少なかったという昨年の反省を活かして、今年は「前の月のC/Fの最低半分を毎月の目標投資額にする」という目標を立てました(個別株+インデックス投資)

2023年1月のC/Fは+126万円だったので、63万円が目標でした

→今月はインデックス投資と合わせて77.1万円の投資をした計算になり、無事に目標を達成できました

J-REIT：637.0万円(先月比-55.9万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITとは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

2023年2月の収入・支出

収入：286.5万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

8月〜バイトを少し増やしています

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

1月から外来コマ数が増えたので、昨年までに比べると少し多めです

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

支出：90.8万円

ここ半年間の推移です。

大型出費：確定申告(30万円), 旅費+結婚式費用(11.2万円), 医師賠償責任保険(4.8万円)

4月にディズニーリゾートにて結婚式(披露宴)を行うので、その打ち合わせのための移動+ついでにディズニーへ行くという費用がかかりました

来月の支出予定

• 確定申告：13.4万円 (今月と合わせて43.4万円)

確定申告は43.4万円で昨年の30.0万円より多くなりました(年収はむしろ下がっているので源泉徴収の違い)

今年からスマホ決済で支払えるということで、Amazon Pay(Amazonギフト券)およびau payで支払う予定です

キャッシュフロー：+127.1万円

今月は確定申告がありましたが、その他大型出費が少なかったこともあり比較的余裕がありました

まとめ

来月も頑張りましょう！