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2022年12月 インデックス投資 成績報告

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私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2022年12月末時点(開始4年5ヶ月)での運用状況をまとめます

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赤色が評価金額、青色が購入金額

先月分のインデックス投資の記録はこちら

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2022年11月 インデックス投資 成績報告

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2022年12月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

全面改訂 第3版 ほったらかし投資術 (朝日新書)

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インデックス投資の変遷 現在は27.1万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

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利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISAiDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済(現在は楽天キャッシュ決済)といった制度を利用し、それ以外に6.5万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月27.1万円→年間325.2万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33:海外18.2→国内:海外株式=15:85くらいです。

海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国

時価総額ベースに合わせて、国内:先進国株式が10:90〜20:80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は325万円
  • つみたてNISA・iDeCo・クレジットカード決済といった有利な制度を利用する
  • 国内株式:先進国株式=15:85程度(10:90〜20:80の間)を目指す

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2022年12月 iDeCo 合計額 303.1万円 (+18.0%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:6.8万円
  • これまでの合計購入金額:234.2万円
  • 評価金額:281.2万円
  • 損益:+47.0万円(+20.1%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥200.2万 ¥207.0万 ¥213.8万 ¥220.6万 ¥227.4万 ¥234.2万
評価金額 ¥258.9万 ¥280.4万 ¥275.8万 ¥287.3万 ¥300.1万 ¥281.2万
損益 ¥58.7万 ¥73.4万 ¥62.0万 ¥66.7万 ¥72.7万 ¥47.0万
利益率(%) +29.3 +35.5 +29.0 +30.2 +32.0 +20.1

今月は為替変動もあって、プラス幅がかなり縮小しました

妻は楽天証券で「楽天・バンガード・ファンド (全世界株式)」を積み立てています

2022年12月 つみたてNISA 合計額 316.3万円 (+13.7%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

また妻のつみたてNISA枠では全世界株式を購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:95万円
  • 評価金額:124.1万円
  • 損益:+29.1万円(+30.7%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万
評価金額 ¥125.9万 ¥128.1万 ¥124.0万 ¥123.4万 ¥130.5万 ¥124.1万
損益 ¥30.9万 ¥33.1万 ¥29.0万 ¥28.4万 ¥35.5万 ¥29.1万
利益率(%) +32.5 +34.8 +30.5 +29.9 +37.3 +30.7

以前購入していたものなので、購入金額は変化なし

こちらは為替変動もないため、ジグザグながら落ち着いた変動という感じです

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:105.0万円
  • 評価金額:117.3万円
  • 損益:+12.3万円(+11.7%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

過去半年の推移です

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥88.0万 ¥91.0万 ¥94.0万 ¥97.0万 ¥100.0万 ¥105.0万
評価金額 ¥105.0万 ¥114.0万 ¥112.4万 ¥117.2万 ¥122.7万 ¥117.3万
リターン ¥17.0万 ¥23.0万 ¥18.4万 ¥20.2万 ¥22.7万 ¥12.3万
利益率(%) +19.3 +25.2 +19.6 +20.9 +22.7 +11.7

今月はボーナス月ということで、5万円/月の積立金額になりました

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

妻のつみたてNISA枠で購入している投資信託です

つみたてNISA 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥59.9万 ¥63.2万 ¥66.5万 ¥69.9万 ¥73.2万 ¥76.6万
評価金額 ¥61.4万 ¥67.9万 ¥68.5万 ¥72.6万 ¥77.7万 ¥74.8万
リターン ¥1.5万 ¥4.6万 ¥2.0万 ¥2.7万 ¥4.5万 ¥-1.7万
利益率(%) +2.5 +7.3 +3.0 +3.9 +6.1 -2.2

最近はプラス推移でしたが、今年最後にまたしてもマイナス評価額になってしまいました

2022年12月 楽天カード クレジット決済 合計額 177.4万円 (+10.9%)

楽天カード クレジット決済(楽天キャッシュ積立)ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド:見出しは合計)

楽天カード クレジット決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:150.0万円
  • 評価金額:164.0万円
  • 損益:+14.0万円(+9.3%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

楽天カード 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥125.0万 ¥130.0万 ¥135.0万 ¥140.0万 ¥145.0万 ¥150.0万
評価金額 ¥145.8万 ¥158.7万 ¥152.0万 ¥164.4万 ¥172.9万 ¥164.0万
損益 ¥20.8万 ¥28.7万 ¥17.0万 ¥24.4万 ¥27.9万 ¥14.0万
利益率(%) +16.6 +22.0 +12.6 +17.4 +19.3 +9.3

途中から楽天クレジットカード決済→楽天キャッシュ決済に変更しましたが、購入銘柄は同じです

2022年12月 その他 合計額 446.9万円 (+29.5%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を5.0万円、先進国株式を1.5万円/月購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

その他-1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:124.3万円
  • 評価金額:129.5万円
  • 損益:+5.2万円 (+4.2%)
その他 国内 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥99.3万 ¥104.3万 ¥109.3万 ¥114.3万 ¥119.3万 ¥124.3万
評価金額 ¥106.4万 ¥113.3万 ¥114.6万 ¥119.2万 ¥131.1万 ¥129.5万
損益 ¥7.1万 ¥9.0万 ¥5.3万 ¥4.9万 ¥11.8万 ¥5.2万
利益率(%) +7.1 +8.6 +4.9 +4.3 +9.9 +4.2

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

その他-2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:1.5万円
  • これまでの合計購入金額:220.9万円
  • 評価金額:317.3万円
  • 損益:+96.4万円 (+43.7%)

開始時からの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 先進国 7月 8月 9月 10月 11月 12月
合計購入金額 ¥213.4万 ¥214.9万 ¥216.4万 ¥217.9万 ¥219.4万 ¥220.9万
評価金額 ¥322.1万 ¥341.9万 ¥329.7万 ¥336.6万 ¥345.1万 ¥317.3万
損益 ¥108.7万 ¥127.0万 ¥113.3万 ¥118.7万 ¥125.7万 ¥96.4万
利益率(%) +50.9 +59.1 +52.4 +54.5 +57.3 +43.7

購入期間が長いため、金額の動き方も大きくなっています

2022年12月 インデックス投資まとめ 合計額1,243.6万円 (+19.7%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2022年12月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:28.9万円
  • これまでの合計購入金額:1,038.7万円
  • 評価金額:1,243.6万円
    国内:海外 ≒ 21.5%:78.5%
  • 損益:+204.9万円 (+19.7%)
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赤色が評価金額、青色が購入金額

今月は12/20の日銀ショックで円高(=先進国株式インデックスファンドのような外貨資産にとっては評価額の減少)が進んだため、月末にかけて評価額がかなり減少しました

年末ということで、半年ごとの振り返りも作成してみました

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赤色が評価金額、青色が購入金額

半年ごと推移 2018/12 2019/6 2019/12 2020/6 2020/12 2021/6 2021/12 2022/6 2022/12
合計購入金額 ¥74.3万 ¥144.5万 ¥218.7万 ¥305.4万 ¥434.6万 ¥560.8万 ¥732.9万 ¥875.1万 ¥1,038.7万
評価金額 ¥68.9万 ¥146.1万 ¥238.8万 ¥317.9万 ¥501.6万 ¥738.6万 ¥980.0万 ¥1,067.4万 ¥1,243.6万
損益 ¥-5.4万 ¥1.6万 ¥20.1万 ¥12.5万 ¥67.0万 ¥177.8万 ¥247.1万 ¥192.3万 ¥204.9万
利益率(%) -7.2 +1.1 +9.2 +4.1 +15.4 +31.7 +33.7 +22.0 +19.7

こうしてみると、最近はマイナス転落することもなく順調と言える気がしてきますね

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

12月なので、1年分のインデックス投資を振り返る記事も別途作成予定です!

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