【家計簿公開】2023年3月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2023年3月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

先月分はこちら

2023年3月 資産一覧とキャッシュフロー

2023年3月時点での資産一覧：8,794万円(先月比+131万円)

詳細はこんな感じです

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,711万円 (先月比+10万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,211万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

そめくろ

今月は投資に積極的に回したため、キャッシュはあまり増えませんでした

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：1,410.4万円 (先月比+14.7万円)

4年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均25万円=年間300万円を購入しています

個別株式：1,014.4万円(先月比+85.1万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2023年3月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は68.6万円です(先月比+11.0万円)

投資金額が少なかったという昨年の反省を活かして、今年は「前の月のC/Fの最低半分を毎月の目標投資額にする」という目標を立てました(個別株+インデックス投資)

2023年2月のC/Fは+196万円なので98万円と、2月で売却した兼松エレクトロニクス分で18万円の合計116万円が投資目標でした

→今月はインデックス投資と合わせて119.6万円の投資なので、ほぼ目標通り

J-REIT：659.0万円(先月比+22.0万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

2023年3月の収入・支出

収入：228.8万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

今年に入ってからバイトを少し増やしています

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

2月は祝日や日数が少ないことが影響してやや少なめでした。フリーランスみたいな働き方なので、日数減少の影響は大きいですね…

来月からは大学院を卒業して常勤医に戻るので、給与所得は減少する見込みです(といっても4月はまだ3月分の給与が入るので下がるのは5月からですが)

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

支出：70.5万円

ここ半年間の推移です。

大型出費：確定申告(20.2万円), マリオットボンヴォイアメックス年会費(5.0万円)

確定申告は源泉徴収票が追加で届いたので、想定よりも微妙に高く50.2万円ほどの支払い

マリオットボンヴォイアメックス(MBA)の年会費も4.5万円+消費税で5万円です。MBAはホテル宿泊等でよく使うので、贅沢費として使っていきます

来月の支出予定

• 結婚式費用：300万円くらい？

まだ見積書が来ていない&出席人数も前後するため不明ですが、300〜350万円ほど支払いがある予定です

キャッシュフロー：+127.1万円

今月も先月に引き続き確定申告がそこそこの金額でした

まとめ

来月も頑張りましょう！