【家計簿公開】2024年6月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2024年6月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

5月分はこちら

2024年6月 資産一覧とキャッシュフロー

2024年6月時点での資産一覧：13,071万円(先月比+484万円)

詳細はこんな感じです

色々あって1.3億円を越えました。分かる範囲で振り返り

最近は圧倒的に株高の恩恵を受けている気がします

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：6,506万円(先月比+163万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた6,006万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：2,886.2万円 (先々月比+188.7万円)

5年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやNISAを含め月平均54万円=年間640万円を購入しています

個別株式：2,531.6万円(先月比+135.8万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2024年6月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は128.2万円です(先々月比+3.5万円)

配当金についてはもともと「配当管理」というそのままの名前のアプリを使っていました

見やすくてよかったのですが、手動入力でやや大変なのがデメリット…(証券口座と連携するとそれはそれでセキュリティ上の問題があるので仕方がないのですが)

配当管理 (App Store)

そこで今月YouTubeの「リベラルアーツ大学」で紹介されていたExcelシートを試してみたら、なかなか便利でした

こちらだと保有株式をYahoo!ファイナンスに入力していれば、あとはコピペ一発で登録可能です。自分の例だと以下のような感じ(入力漏れがあるので少しズレがある)

しばらく併用してみて、良さそうならこちらへ切り替えを考えています

J-REIT：698.9万円(先月比-2.9万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

J-REITは通常の株式と比べるとあまり上昇していないのですが、すごい割安かというとそうでもなさそうなのが難しいところです

2024年6月の収入・支出

収入：417.0万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

最近は常勤医なのでバイト少なめです

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

今月はボーナス月で多めになりました

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：42.6万円

ここ半年間の推移です。

今月の大型支出：住民税1期(7.8万円), NHK受信料(1.1万円), ベースフード(1.1万円)

住民税はもっとかかるかと思っていましたが、今年から給料天引きのため思ったりだいぶ安くなりました。ホントは自分で支払うほうがポイントなど貰えるので良いのですが…

昼食はこれまで院内食堂で食べていましたが、最近値上げもあったのでベースフードをまとめて購入しておく作戦に切り替えました。最近コンビニでもよく売っているやつです。

WEBサイト購入だと1個200円ちょっとなので2つ食べても食堂550円より安いし、わざわざ食べに行く手間が省けるのでアリかなと思っています

BASE FOOD

キャッシュフロー：+374.3万円

今月はボーナスのため手残りが多めでした

まとめ

来月も頑張りましょう！