2022年 インデックス投資の成績を振り返る【開始4.5年】

私はインデックス投資という投資手法を2018年の8月から継続的に行っています。

今回は2022年末ということで運用成績をまとめました

本記事では具体的な金融商品ごとの運用成績などを紹介していきます

昨年(2021年末)の運用成績は下記

2022年 インデックス投資の現状・成績まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

全面改訂　第3版　ほったらかし投資術 (朝日新書)

山崎　元, 水瀬　ケンイチ

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税金がお得になったり、ポイントが貰える制度がいくつかあるため、

の4つに分けて成績を見ていきます

iDeCo：年間購入86.3万円 (損益 +46.2万円 18.0%)

iDeCoは税金面で有利な、自分年金の一種です

詳しくは下記の記事で書いています

自分はSBI証券 オリジナルプランに加入しています

今年1年間の推移グラフは下記のとおりです

赤色が評価金額、青色が購入金額

+20.1%(12月)〜+38.9%(4月)と値動きがなかなか激しい1年間でした

その他に妻の枠で今年から購入している「楽天全世界株バンガード楽天DC」(楽天証券)もあります

こちらの推移は下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

びみょ〜なプラス幅で推移していましたが、月末でマイナスになってしまいました。気長にやっていきましょう

つみたてNISA：年間購入76.7万円 (損益 +38.0万円 13.7%)

つみたてNISAも税金面で有利な制度です

詳しくは下記の記事で書いています

年間上限が40万円/一人ですが、妻の枠も合わせて80万円弱を投資しました

国内株式ファンド

以前積み立てていたファンドのため、今年は購入を行なっていません

今年1年間の推移グラフは下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

為替リスクのないファンドのため、+26.2(2月)〜+37.3%(11月)と先進国株式と比較して少ない振れ幅になりました

先進国株式ファンド

今年1年間の推移グラフは下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

当たり前ですが、(連動指数が同じ)iDeCoと同様、元本割れすることなく良好な推移となりました

全世界株式ファンド

妻のつみたてNISA枠では全世界株式(MSCI-ACWI連動)を購入しています

グラフは省略しますが、33,333円/月を楽天キャッシュ決済にて積み立てています

楽天証券：年間購入 60万円 (損益 +17.4万円 10.9%)

元々は楽天証券+楽天カードで投資信託を購入すると、1%のポイントバックがありました

このキャンペーンは終わってしまいましたが、「楽天キャッシュで投資信託を購入すると1%ポイントバック」のキャンペーンが2022年中は行われていたので、上限の5万円/月を引き続き購入していました

今年1年間の推移グラフは下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

2023年からは楽天キャッシュによるキャッシュバックキャンペーンも終了し、0.5%の還元率となってしまいます…

そめくろ

積立金額的には余裕があるので当面は続ける予定ですが、これ以上ポイントバック率が下がると厳しい

上記以外に以前買っていた銘柄も少しありますが、管理が手間なので売却を検討中です

その他：年間購入 82.8万円 (損益 +101.7万円 29.5%)

各種優遇制度の外側で、自主的に購入している枠です

国内株式ファンドと先進国株式ファンドに分けます

国内株式ファンド

もともと少なめの積立額でしたが、クレジットカード積立の利用で5.0万円/月と積立金額が増加しました

今年1年間の推移グラフは下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

先進国株式ファンド

他の枠の都合もあり、今年は投資金額が少なめになりました

今年1年間の推移グラフは下記の通り

赤色が評価金額、青色が購入金額

こうしてみても年末にかなり下落したのがよくわかります

まとめ：4.5年で1,243.6万円

これまでの4つを合計したまとめです

赤色が評価金額、青色が購入金額

理想としては、市場規模に合わせて国内株式比率10〜20%を目指しています

現状は以前購入した分が多いため少し国内比率高めですが、毎月の投資金額は海外株式に振って比率が下がってきています。

今年は積立環境に少し変化がありました

評価額の推移を見ると、為替の影響がかなり大きく(為替リスクのない)国内株式ファンドの底堅さを実感できる1年だったように思います

自分が積立を始めたころからは米国株式一強時代が長かったので、このように環境が大きく変わる1年を経験できたのは非常に良かったです

各年の成績

過去の成績をまとめ、表にしました

初年度の2018年末こそマイナスでしたが、その後は好調が続いていたので2022年は「いつも上手くいくわけではないぞ。リスク許容度の中で投資をするのが大原則だぞ」と感じさせてくれる1年だったと言えそうです

(とはいってもマイナス転落してるわけではないのですが…)

来年の展望

今年の振り返りを終えて、来年の投資予定についてです

2024年度からはNISA枠の大幅拡充が発表されています

• 年間投資上限：つみたて投資枠120万円 + 成長投資枠240万円 (1,800万円/生涯)
• 非課税保有期間：20年(つみたてNISA)→永年化

新NISA、プロと投資家はどうみる？改正まとめ：恒久化、年360万円へ | トウシル 楽天証券の投資情報メディア

これをフルで利用すると、2024〜2028年は

• NISA枠：360万円 × 2人
• iDeCo枠：2.3万円 × 12ヶ月 ×2人
• 合計：775.2万円

という感じになるのでしょうか？

そめくろ

クレジットカード積立も変更がありそうなので、今後が注目ですね！

当ブログでは今後もインデックス投資の成績を公開していきます