【家計簿公開】2023年4月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2023年3月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

先月分はこちら

2023年4月 資産一覧とキャッシュフロー

2023年4月時点での資産一覧：8,879万円(先月比+85万円)

詳細はこんな感じです

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,624万円 (先月比-87万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,124万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

そめくろ

今月は結婚式で出費が多かったので、先月比マイナスになりました

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：1,497.4万円 (先月比+87.0万円)

4年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均25万円=年間300万円を購入しています

そめくろ

今月は株価が好調で評価額もたかくなりました

個別株式：1,085.0万円(先月比+70.6万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2023年4月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は70.3万円です(先月比+1.7万円)

投資金額が少なかったという昨年の反省を活かして、今年は「前の月のC/Fの最低半分を毎月の目標投資額にする」という目標を立てました(個別株+インデックス投資)

2023年3月のC/Fは+157万円なので78.5万円が目標でした

→今月はインデックス投資と合わせて67.4万円の投資なので、目標に及ばず。株価が全体的に高値で推移したので、なかなか買えるタイミングが少なかった気がします

J-REIT：673.3万円(先月比+14.3万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

2023年4月の収入・支出

収入：383.9万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

今月から大学院が終わって常勤医になったので、バイトが減りました

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

そめくろ

今月は3月分のバイト代+4月からの常勤先給与とダブルであったので、多めになりました

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

今月は御祝儀があったので、その他が多めに

支出：355.4万円

ここ半年間の推移です。

大型出費：結婚式費用 317.1万円, 電動歯ブラシ 2.6万円, BenQ ScreenBar 2.0万円

ディズニーシーのホテルミラコスタで結婚式を挙げたので出費が多くなりました。だいたい300〜350万円の間くらいかなと思っていましたが、やはり337万円くらい(交通費など含む)なのでそのとおりになりました

来月の支出予定

• 自転車 ふるさと納税 (12.0万円)

家族用に2台目の自転車として、ふるさと納税での返礼品を考えています

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キャッシュフロー：+127.1万円

結婚式があったので絶対にマイナスだろうと思っていましたが、バイト収入+常勤先からのダブル給与や御祝儀などでプラスになりました

まとめ

来月も頑張りましょう！