月末恒例、2026年6月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました
5月分はこちら
2026年6月 資産一覧とキャッシュフロー
2026年6月時点での資産一覧：20,095万円(先月比+344万円)
詳細はこんな感じです
夫婦合算ではありますが、2億円の大台に到達しました
| 家計資産額 | 時期 | 期間 |
| 1億円 | 2023年8月 | 3ヶ月 |
| 1.1億円 | 2024年1月 | 5ヶ月 |
| 1.2億円 | 2024年3月 | 2ヶ月 |
| 1.3億円 | 2024年6月 | 3ヶ月 |
| 1.4億円 | 2024年12月 | 6ヶ月 |
| 1.5億円 | 2025年6月 | 6ヶ月 |
| 1.6億円 | 2025年8月 | 2ヶ月 |
| 1.7億円 | 2025年11月 | 3ヶ月 |
| 1.8億円 | 2026年1月 | 2ヶ月 |
| 1.9億円 | 2026年4月 | 3ヶ月 |
| 2.0億円 | 2026年6月 | 2ヶ月 |
1.0億円以降だと上記のようになり、最近はとくに相場の影響もあって短縮している気がします
現金・銀行等+ポイント・マイル：6,294万円(先月比+164万円)
いわゆるキャッシュ類です
生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です
生活防衛資金：いざというときに使うための備えのお金
生活費の半年分〜2年分くらいが目処とされることが多い
500万円を引いた5,794万円が、今後投資などに使える最大のお金です(だいたい自分の分が820万円/妻の分が4,800万円)
ある程度は将来的な開業資金や自宅購入資金になる見込みですが、とはいえ現状ややキャッシュが過剰気味のため積極的に投資資金へ割り当てています
投資信託(インデックス投資)・iDeCo：5,927.4万円 (先月比+22.6万円)
インデックス投資
- 今月の購入金額：59.3万円
- 累計購入金額：3,098.2万円
- 評価金額：5,927.4万円
- 損益：+2,829.2万円(+91.3%)
2018年から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。
インデックス投資：
インデックス(株価指数)に連動したファンド(投資信託)を購入し、市場平均程度のリターンを狙う投資手法。
購入タイミングや銘柄調査などが不要で分散も効いているため、初心者でも取り組みやすい
今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)
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2026年6月 インデックス投資 成績報告
続きを見る
インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です
現在はiDeCoやNISAを含め月平均59.3万円≒年間700万円を購入しています
個別株式・J-REIT：5,818.8万円(先月比-18.2万円)
コロナショックの頃(2020年3月〜12月)に500万円J-REITを購入しました
また2022年1月から2025年10月までインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を行っていました
個別株投資の戦略
- 投資目的：インカムゲイン目的
- 投資金額：100万円/月 × 12ヶ月 = 1,200万円
- 投資対象：配当利回り3.75%以上
これらの合計は下記のようになります
個別株式・J-REIT
- 今月の購入金額：なし
- 累計購入金額：4,105.4万円
- 評価金額：5,818.8万円
- 損益：+1,713.4万円(+41.7%)
配当金・分配金の合計は投資信託(後述)と合わせて税引前で255.3万円です(先月比-3.5万円)
今月はSBI・S・SCHDの予想配当金減少もあり、少し年間配当金額が減ってしまいました
目標は税引"前"で400万円/年なのでまだだいぶかかりそうです
※個別株式とREITはセクターが異なりますが、投資目的としては近いためまとめて記載
米国高配当投資信託：1,282.3万円(先月比+47.3万円)
インカム目的の資産はこれまで日本の個別株式とREITのみでしたが、下記のような理由で2025年6月からSBI・SCHDを購入するようになりました
- 成長性(キャピタル)と配当(インカム)のバランスが良いものに投資したい(先述の個別株式とREITは配当を重視したため成長性がいまいち)
- 海外を対象として投資がしたい
SCHDはいわゆる高配当投資信託の一つで、類似商品としてはVYMやSPYDがあります。
もともと100万円/月で購入していましたが、だいぶ自分の現金が減ってきたので、2026年は下記の方針で投資予定です
自身の銀行口座(妻含まず)の残高 = Aとして
- A <350万円：追加投資なし
- 350万円 < A < 1,000万円：50万円/月
- 1,000万円 < A：100万円/月
ひとまずの目標は配当金で200万円/年となることに設定しています(5年はかかる見込み)
SBI・SCHD
- 今月の購入金額：50.0万円
- 累計購入金額：1,053.7万円※
- 評価金額：1,282.3万円
- 損益：+228.6万円 (+21.7%)
- 予想分配金：34.9万円/年
※配当金で自動購入されていた分があるので微妙に端数があります
暗号資産(仮想通貨)：92.6万円(先月比-7.9万円)
キャピタル目的の資産として、これまではインデックス投資のみでした
ただ将来性や資産分散のことを考えて、2025年6月からビットコインを少しずつ購入していく方針としました。具体的には2箇所の取引所で約5万円/月ずつ購入しています
現時点でいつまで続けるかの明確な目標はありませんが、ポートフォリオ全体の5〜10%程度までが妥当だろうと思っています
ビットコイン(BTC)
- 今月の購入金額：10.0万円
- 累計購入金額：130.0万円
- 評価金額：92.6万円
- 損益：-37.4万円 (-28.8%)
相変わらず下がり続けていますが、ぼちぼち購入していきます
2026年6月の収入・支出
収入：367.5万円
ここ半年間の推移です
| 収入 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 給与所得 | ¥200.8万 | ¥154.1万 | ¥220.2万 | ¥117.4万 | ¥201.9万 | ¥264.9万 |
| 副業収入 | ¥39.8万 | ¥49.1万 | ¥48.4万 | ¥59.2万 | ¥35.3万 | ¥41.0万 |
| 配当所得 | ¥4.7万 | ¥0.4万 | ¥18.0万 | ¥12.4万 | ¥3.3万 | ¥59.7万 |
| その他 | ¥0.2万 | ¥1.8万 | ¥18.4万 | ¥0.2万 | ¥29.4万 | ¥1.9万 |
| 収入合計 | ¥245.6万 | ¥205.5万 | ¥305.0万 | ¥189.2万 | ¥269.9万 | ¥367.5万 |
※夫婦合算
給与所得
今年度から転職して常勤先は週4日になりました
現在のバイト量
- 外来：土曜日に1コマ/月 + 平日2コマ
- 当直：週1回
※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月
今月はボーナスもありだいぶ多めでした。ただ来月〜妻が産休に入るので減少するかもしれません
事業所得/雑所得
ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです
常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画。最近はだいぶ安定してきました
支出：117.7万円
ここ半年間の推移です。
| 支出 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 食費 | ¥5.4万 | ¥5.1万 | ¥2.9万 | ¥4.9万 | ¥4.8万 | ¥2.3万 | |
| 日用品 | ¥0.5万 | ¥0.7万 | ¥0.1万 | ¥0.5万 | ¥0.8万 | - | |
| 趣味 | ¥0.4万 | ¥0.5万 | ¥0.8万 | ¥7.6万 | ¥1.7万 | ¥0.6万 | |
| 交際費 | ¥0.4万 | ¥1.5万 | ¥4.3万 | ¥0.9万 | ¥2.2万 | ¥1.0万 | |
| 交通費 | ¥0.9万 | ¥1.2万 | ¥8.5万 | ¥1.4万 | ¥1.8万 | ¥3.7万 | |
| 衣服・美容 | ¥1.5万 | ¥1.9万 | ¥4.3万 | ¥4.5万 | ¥2.9万 | ¥4.5万 | |
| 医療費 | ¥1.3万 | ¥0.3万 | ¥0.4万 | ¥0.1万 | ¥1.1万 | ||
| 書籍代 | ¥1.4万 | ¥0.9万 | ¥2.9万 | ¥1.9万 | ¥1.1万 | ¥1.7万 | |
| 水道光熱費 | ¥3.5万 | ¥2.4万 | ¥3.3万 | ¥2.4万 | ¥3.4万 | ¥2.0万 | |
| 通信費 | ¥0.5万 | ¥0.5万 | ¥0.5万 | ¥0.5万 | ¥0.5万 | ¥0.4万 | |
| 住居費 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.7万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | |
| 税金・保険 | ¥25.6万 | ¥33.0万 | ¥6.4万 | ¥29.6万 | |||
| 特別費 | 下記合計 | ¥3.3万 | ¥0.3万 | ¥5.2万 | ¥6.4万 | ¥10.8万 | ¥58.2万 |
| 医師関連 | ¥0.3万 | ¥5.2万 | ¥6.4万 | ¥2.0万 | ¥1.5万 | ||
| 旅費 | ¥3.3万 | ¥5.5万 | |||||
| 引っ越し | ¥51.2万 | ||||||
| 家具・家電 | ¥8.8万 | ||||||
| 支出合計 | ¥60.3万 | ¥61.8万 | ¥45.6万 | ¥46.2万 | ¥49.3万 | ¥117.7万 | |
| 税金・保険なし | ¥29.8万 | ¥28.5万 | ¥45.3万 | ¥44.7万 | ¥42.5万 | ¥87.8万 | |
マンション購入を考えていましたが、色々考えた結果今回は見送りになりました
ただ賃貸で引っ越すことには変わりなく、そのため今月初期費用で50万円ほど計上しています。その他住民税1期の支払い(30万円弱)もありました
来月は予定納税1期で54万円ほど支払いが発生+引っ越し代金も発生する見込みです
キャッシュフロー：+249.8万円
| 2025-6年 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| キャッシュフロー | ¥185.2万 | ¥144.5万 | ¥259.4万 | ¥143.0万 | ¥220.6万 | ¥249.8万 |
今月は支出が多かったものの、6月でボーナスや株式配当金が多く賄われました
まとめ
- 2026年6月末時点での純資産額は20,095万円 (先月+344万円)
- インデックスファンドに59.3万円、SCHDに50.0万円、BTCに10.0万円を投資
- 収入：配当金とボーナスで多め
- 支出：引っ越し関連+住民税で多め
- キャッシュフローでは+249.8万円
来月も頑張りましょう！