2021年8月 インデックス投資 成績報告

私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2021年8月末時点(開始3年1ヶ月)での運用状況をまとめます

赤色は評価金額、青色は購入金額

先月分のインデックス投資の記録はこちら

37歳になる2027年末に純資産1億円を目指しています

2021年8月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

レビューもしています

インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。

時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2021年8月 iDeCo 合計額 187.8万円 (+31.0%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

ほぼ先月と同等です

2021年8月 つみたてNISA 合計額 184.3万円 (+27.1%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

以前購入していたものなので、購入金額は変化なし

ここ半年はほぼ横ばいですね

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

過去半年の推移です

毎月3万円積み立てが基本ですが、先月設定ミスがあったので今月は多め

2021年8月 楽天カード クレジット決済 合計額 97.4万円 (+21.8%)

楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド：見出しは合計)

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

国内株式, 先進国株式, 全世界株式といずれも順調に推移しています

2021年8月 その他 合計額 330.0万円 (+39.3%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISA枠外で購入を開始してからは約1年で、+10%程度の成績となっています

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

開始時からの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

投資期間が一番長いので、利益率が他より高めです

2021年8月 インデックス投資まとめ 合計額799.6万円(+32.1%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

赤色は評価金額、青色は購入金額

インデックス投資の金額は順調に増え、来月には800万円の大台に乗りそうです

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。