2021年3月 インデックス投資 成績報告

私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2021年3月末時点(開始2年7ヶ月)での運用状況をまとめます

先月分のインデックス投資の記録はこちら

37歳になる2027年末に純資産1億円を目指しています

2021年3月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

レビューもしています

インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。

時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2021年3月 iDeCo 合計額 132.6万円 (+21.2%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

今月も順調に推移しました！

2021年3月 つみたてNISA 合計額 160.1万円 (+24.1%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)

もうずっと入金していませんが、市場が好調のため評価金額は増えています

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

過去半年の推移です

2021年3月 楽天カード クレジット決済 合計額 65.1万円 (+18.3%)

楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド：見出しは合計)

これまでの推移グラフ

赤色は評価金額、青色は購入金額

国内株式, 先進国株式, 全世界株式といずれも順調に推移しています

2021年3月 その他 合計額 262.9万円 (+28.4%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

開始時からの推移グラフ

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

投資期間が一番長いので、利益率が他より高めです

2021年3月 インデックス投資まとめ 合計額620.7万円(+24.6%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

市場が好調で投資金額以上に資産額が増え、国内比率も少しずつ下がってきました(目標20%)

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。