資産一覧・家計簿公開

【家計簿公開】2021年1月末での資産一覧と今月の収入支出

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月末恒例、2021年1月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

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具体的な内容や、今後の戦略について書いていきます

先月分はこちら

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【家計簿公開】2020年12月末での資産一覧と今月の収入支出

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37歳になる2027年末までに純資産1億円を目指して頑張っています

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2021年なので目標を立てた【7年後に1億円】

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2021年1月 資産一覧とキャッシュフロー

2021年1月末時点での資産一覧:2,397万円 (先月比+140万円)

詳細はこんな感じです

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それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル:1,184万円(先月比+100万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費30〜35万円 × 12ヶ月 ≒400万円は常に持っておくお金です。

生活防衛資金:いざというときに使うための備えのお金

生活費の半年分〜2年分くらいが目処とされることが多い

400万円を引いた784万円が、今後投資などに使えるお金です

引っ越し・結婚式・所得税もあるため、しばらくは現金のまま保有予定

投資信託(インデックス投資)・iDeCo:539.5万円(先月比+25.9万円)

インデックス投資

  • 今月の購入金額:+21.2万円
  • 累計購入金額:455.8万円
  • 評価金額:539.5万円
  • 損益:+84.4万円(+18.4%)

2年ほど前からインデックスファンドを購入して、インデックス投資を実践しています。

インデックス投資:

インデックス(株価指数)に連動したファンド(投資信託)を購入し、市場平均程度のリターンを狙う投資手法。

購入タイミングや銘柄調査などが不要で分散も効いているため、初心者でも取り組みやすい

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。

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2021年1月 インデックス投資 成績報告

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インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め毎月21.5万円=年間258.4万円を購入しています

個別株式:99.8万円(先月比-6.4万円)

個別株式

  • 今月の購入金額:0円
  • 累計購入金額:89.4万円
  • 評価金額:99.8万円
  • 損益:+10.4万円 (+11.6%)

コロナショックの頃に購入した銘柄がいくつかあります。

プレサンス(3254)や、株主優待目的のヤマダ電機(9831)、リコーリース(8566)など

しばらくは購入・売却予定がありません

J-REIT:574.5万円(先月比+20.4万円)

J-REIT

  • 今月の購入金額:0円
  • 累計購入金額:499.8万円
  • 評価金額:574.5万円
  • 損益:+74.6万円 (+14.9%)

コロナショックの影響で相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITとは不動産を対象とした投資信託です

  • 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
  • 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入

2020年内で購入が終わったため、様子を見ていきます

2021年1月の収入・支出

収入:224.2万円

ここ半年間の推移です

収入 8月 9月 10月 11月 12月 1月
給与所得 ¥128.5万 ¥129.0万 ¥127.1万 ¥148.8万 ¥135.5万 ¥175.2万
副業収入 ¥100.0万 ¥55.8万 ¥45.6万 ¥6.7万 ¥10.9万 ¥4.1万
配当所得           ¥3.3万
その他 ¥28.8万 ¥1.6万 ¥35.2万 ¥21.7万 ¥9.4万 ¥41.6万
収入合計 ¥257.3万 ¥186.4万 ¥207.9万 ¥177.2万 ¥155.8万 ¥224.2万

給与所得

非常勤職なので祝日等で前後しますが、120万円/月がベースラインです

現在の仕事量

  • 外来:月1・火1・水0.25(月1回)・木1・金2・土0.75(月3回)=週6コマ
  • 当直(寝るだけ):平日 月2.5回, 日当直 月1回
  • 透析当番:夕診週1回
  • スポット:土日に月0〜1回

今月は年末年始の日当直分があり、多めになりました

事業所得

LINEヘルスケア有料化に伴い、オンライン健康相談(遠隔診療 LINEヘルスケア, first call)はほぼ終了しましたが細々と続けています

来月頭に引っ越しのため、メルカリで不用品を処分しました

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メルカリ・ラクマで150品以上出品して良かったこと、高く売るためのコツ【フリマアプリ】

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配当所得

今月から増やしました

J-REITと個別株式からのもので、年間32.8万円(税引前)の予定です

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その他

今月は医療従事者慰労金(20万円)があり、帰省時に結婚祝い金を頂いたので増えました

その他クーポン割引などが含まれます

支出:108.3万円

ここ半年間の推移です。

支出 8月 9月 10月 11月 12月 1月
食費 ¥3.7万 ¥2.0万 ¥1.8万 ¥1.5万 ¥1.6万 ¥2.0万
日用品 ¥0.9万 ¥0.9万 ¥1.0万 ¥1.1万 ¥1.1万 ¥0.5万
趣味 ¥0.5万 ¥0.1万 ¥0.9万 ¥0.3万 ¥0.1万 ¥0.5万
交際費 ¥0 ¥0.5万 ¥0.3万 ¥0.8万 ¥1.9万 ¥0.2万
交通費 ¥3.6万 ¥3.7万 ¥3.4万 ¥3.7万 ¥4.3万 ¥3.9万
衣服・美容 ¥1.2万 ¥2.8万 ¥1.1万 ¥2.4万 ¥1.6万 ¥1.4万
医療費 ¥1.1万 ¥1.5万 ¥0.9万 ¥5.5万 ¥105.2万 ¥1.0万
書籍代 ¥2.5万 ¥4.0万 ¥0.6万 ¥0.9万 ¥0.9万 ¥0.7万
水道光熱費 ¥0.7万 ¥0.5万 ¥0.9万 ¥0.3万 ¥0.3万 ¥0.3万
通信費 ¥0.7万 ¥1.4万 ¥2.3万 ¥0.9万 ¥0.8万 ¥0.8万
住居費 ¥8.9万 ¥8.9万 ¥8.9万 ¥8.9万 ¥8.9万 ¥8.9万
税金・保険 ¥19.8万 ¥11.7万 ¥22.7万 ¥27.8万 ¥18.5万 ¥19.0万
事業経費 ¥11.5万 ¥14.8万 ¥5.3万 ¥0.3万 ¥6.2万 ¥0.1万
特別費 ¥3.6万 ¥7.1万 ¥32.8万 ¥34.0万 ¥2.7万 ¥68.6万
支出合計 ¥58.6万 ¥59.8万 ¥82.7万 ¥87.3万 ¥154.1万 ¥108.3万
  • 引っ越し準備をした1月
  • モノを減らすため、食費や消耗品は支出少なめ
  • 高額出費:引っ越し 入居関係費用(67.3万), 住民税4期 (15.9万)

今月の出費振り返り

Maco Go Apple Watch USB-C 充電ドック

 

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新年初の買いものでした

  • ケーブルレスなのでかさばらない
  • iPadやPCのUSB-C端子で充電できるため、空きが増える

少し充電速度が遅めですが、許容範囲内という感じ

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Maco Go 外出先で便利なUSB-CのApple Watch磁気充電ドックを購入

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引っ越し関連

3年間住んだ1LDKを離れ、同居のため来月から2LDKに引っ越します

相手の仕事の都合があり、実際に同居できるのは7月ですが…生活環境を整えていきます

来月の出費予定, 欲しい物リスト

  • 引っ越し代金:2.8万円
  • 空気清浄加湿器・大型冷蔵庫・キッチン棚:18万円
  • 確定申告:250万円くらい(?)

引っ越しの代金はもう決まっているので、後は当日払うだけ

2人で住む準備として、家電・家具をいくつか購入する予定です

新居で購入するもの

  • 空気清浄加湿器:寝室用
  • 冷蔵庫(400〜450L):買い物に行ける頻度が少ないため大型に
  • キッチン棚:冷蔵庫の上に電子レンジが置けなくなるため
  • カーテン:今の家とサイズが異なるため

予算を守りつつ、何を購入するか考えていきます

今年の支出予定

年始に立てた今年の予算計画です

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そして今月の進捗状況

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引っ越し代は予算内で収まりそうです!

キャッシュフロー:+115.8万円

2020〜21年 8月 9月 10月 11月 12月 1月
キャッシュフロー ¥198.7万 ¥126.7万 ¥126.3万 ¥89.9万 ¥1.7万 ¥115.8万

引っ越しで支出は増えましたが、無事にプラスで着地しました

まとめ

  • 2021年1月末時点での純資産額は2,397万円 (先月比+140万円)
  • インデックスファンドに21.5万円を投資
  • 年末年始当直+医療従事者慰労金で収入多め、引っ越しで支出も多め
  • キャッシュフローでは+115.8万円

すっかり新年ムードもなくなりましたが、今年も頑張っていきましょう!

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