月末恒例、2021年10月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました
先月分はこちら
37歳になる2027年末までに純資産1億円を目指して頑張っています
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2021年なので目標を立てた【7年後に1億円】
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2021年10月 資産一覧とキャッシュフロー
2021年10月時点での資産一覧：5,901万円
詳細はこんな感じです
それぞれの中身を見ていきます
現金・銀行等+ポイント・マイル：4,147万円 (先月比+106万円)
いわゆるキャッシュ類です
生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です
生活防衛資金：いざというときに使うための備えのお金
生活費の半年分〜2年分くらいが目処とされることが多い
500万円を引いた3,647万円が、今後投資などに使えるお金です
投資信託(インデックス投資)・iDeCo：889.8万円(先月比+55.6万円)
インデックス投資
- 今月の購入金額：+24.2万円
- 累計購入金額：647.6万円
- 評価金額：889.8万円
- 損益：+242.2万円(+37.4%)
2年ほど前からインデックスファンドを購入して、インデックス投資を実践しています。
インデックス投資：
インデックス(株価指数)に連動したファンド(投資信託)を購入し、市場平均程度のリターンを狙う投資手法。
購入タイミングや銘柄調査などが不要で分散も効いているため、初心者でも取り組みやすい
今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。
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2021年10月 インデックス投資 成績報告
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インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です
現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均21.5万円=年間258.4万円を購入しています
個別株式：117.0万円(先月比-0.8万円)
個別株式
- 今月の購入金額：0円
- 累計購入金額：93.4万円
- 評価金額：117.0万円
- 損益：+23.5万円 (+25.2%)
コロナショックの頃に購入した銘柄がいくつかあります。
プレサンス(3254)や、株主優待目的のヤマダ電機(9831)、リコーリース(8566)など
しばらくは購入・売却予定がありません
J-REIT：704.8万円(先月比±0万円)
J-REIT
- 今月の購入金額：0円
- 累計購入金額：499.8万円
- 評価金額：704.8万円
- 損益：+205.0万円 (+41.0%)
コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました
REITとは不動産を対象とした投資信託です
- 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
- 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
- 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)
J-REITも最近はかなり高くなり、平均分配金利回りが3.5%前後なので様子見が続きそうです
J-REIT市況月次レポート - JAPAN-REIT.COM
2021年10月の収入・支出
収入：204.5万円
ここ半年間の推移です
| 収入 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 給与所得 | ¥145.9万 | ¥178.0万 | ¥267.5万 | ¥178.2万 | ¥209.2万 | ¥187.8万 |
| 副業収入 | ¥8.2万 | ¥8.8万 | ¥19.5万 | ¥11.0万 | ¥18.9万 | ¥19.0万 |
| 配当所得 | ¥2.3万 | ¥1.7万 | ¥3.9万 | ¥0.1万 | ¥1.6万 | ¥3.0万 |
| その他 | ¥14.6万 | ¥4.9万 | ¥2.0万 | ¥15.3万 | ¥2.7万 | ¥1.4万 |
| 収入合計 | ¥171.0万 | ¥193.5万 | ¥292.8万 | ¥204.5万 | ¥232.3万 | ¥211.2万 |
※7月から夫婦合算
給与所得
非常勤職なので祝日等で前後しますが、自分は130万円/月がベースラインです
現在の仕事量
- 外来：月1・火1・水0.25(月1回)・木1・金2・土0.75(月3回)=週6コマ
- 当直(寝るだけ)：平日 週1回, 日当直 月1回
- 透析当番：夕診週1回
- スポット：土日に月0〜1回
※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月
最近はスポットの仕事を少なめにしています
事業所得/雑所得
オンライン健康相談(遠隔診療 LINEヘルスケア, first call)を細々と続けています
その他ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導など
配当所得
J-REITと個別株式からのもので、年間29.7万円(税引前)の予定です
税引前配当金
今月はいくつか配当金/分配金がありました
- エスコンジャパンリート：5,640円
- いちごホテルリート：1,682円
- スターアジア投資法人：22,136円
- 合計：2.9万円
その他
ポイント割引やクーポン利用分etc
支出：77.5万円
ここ半年間の推移です。
| 支出 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 食費 | ¥3.4万 | ¥2.2万 | ¥3.3万 | ¥3.7万 | ¥3.3万 | ¥2.4万 | |
| 日用品 | ¥0.3万 | ¥1.3万 | ¥1.0万 | ¥0.6万 | ¥0.3万 | ¥0.4万 | |
| 趣味 | ¥1.8万 | ¥2.2万 | ¥0.2万 | ¥0.6万 | ¥21.7万 | ¥24.2万 | |
| 交際費 | ¥12.1万 | ¥2.7万 | ¥0.3万 | ¥3.2万 | ¥0.5万 | ¥0万 | |
| 交通費 | ¥8.5万 | ¥5.3万 | ¥4.5万 | ¥4.6万 | ¥3.8万 | ¥4.8万 | |
| 衣服・美容 | ¥2.4万 | ¥1.5万 | ¥1.4万 | ¥26.1万 | ¥1.5万 | ¥1.4万 | |
| 医療費 | ¥0.8万 | ¥0.4万 | ¥0.1万 | ¥0.4万 | |||
| 書籍代 | ¥4.8万 | ¥1.2万 | ¥0.4万 | ¥0.1万 | ¥0.4万 | ¥0.1万 | |
| 水道光熱費 | ¥0.3万 | ¥1.0万 | ¥1.2万 | ¥0.3万 | ¥1.4万 | ¥0.4万 | |
| 通信費 | ¥0.4万 | ¥1.7万 | ¥0.3万 | ¥0.4万 | ¥0.3万 | ¥0.3万 | |
| 住居費 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | ¥12.1万 | |
| 税金・保険 | ¥3.7万 | ¥28.4万 | ¥41.4万 | ¥24.5万 | ¥4.7万 | ¥28.3万 | |
| 事業経費 | ¥0.0万 | ¥1.2万 | ¥0.5万 | ||||
| 特別費 | 合計 | ¥27.8万 | ¥4.0万 | ¥50.7万 | ¥114.9万 | ¥26.4万 | ¥3.1万 |
| 医師関連 | ¥0.7万 | ¥1.1万 | ¥1.8万 | ¥3.4万 | ¥2.0万 | ¥1.1万 | |
| 家具・インテリア | ¥0.7万 | ¥2.7万 | ¥8.6万 | ||||
| 旅費 | ¥0.2万 | ¥24.3万 | ¥1.7万 | ||||
| 引っ越し代 | |||||||
| 結婚 | ¥0.3万 | ¥40.0万 | ¥111.3万 | ||||
| 雑費 | ¥0.0万 | ¥0.2万 | ¥0.3万 | ¥0.2万 | ¥0.1万 | ¥0.3万 | |
| 支出合計 | ¥79.5万 | ¥64.8万 | ¥117.2万 | ¥193.5万 | ¥77.4万 | ¥77.5万 | |
- 秋のAppleシーズン
- 大型出費：住民税3期 23.5万, MacBook Pro 14インチ 23.7万
大学院の学費が引き落とされる予定でしたが、なぜかまだ引き落とされていませんでした
今月の出費振り返り
MacBook Pro 14インチ
約5年ぶりに買い替えました
16インチと比べれば軽いので、外での使い勝手は◎
https://twitter.com/investment__dr/status/1452873379103445002?s=21
来月の出費予定
- 予定納税2期 33万円
- 購入検討中：通勤用の車 (予算150万円), ヘルシオホットクック 7万円
キャッシュフロー：+9.5万円
| 2021年 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| キャッシュフロー | ¥91.0万 | ¥131.1万 | ¥176.8万 | ¥9.2万 | ¥154.9万 | ¥133.7万 |
今月はMacBook Proが高かったものの、その他の支出は以外に少なめでした
まとめ
- 2021年8月末時点での純資産額は5,901万円 (先月+177万円)
- インデックスファンドに24.2万円を投資
- 収入：そこそこ
- 支出：MacBook Proを新調
- キャッシュフローでは+133.7万円
来月も頑張りましょう！