【家計簿公開】2023年5月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2023年5月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

先月分はこちら

2023年5月 資産一覧とキャッシュフロー

2023年5月時点での資産一覧：9,072万円(先月比+193万円)

詳細はこんな感じです

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,650万円(先月日+26万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,150万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：1,605.1万円 (先月比+107.7万円)

4年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均25万円=年間300万円を購入しています

そめくろ

今月は株価が好調で評価額もたかくなりました

個別株式：1,085.0万円(先月比+70.6万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2023年5月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は74.3万円です(先月比+4.0万円)

投資金額が少なかったという昨年の反省を活かして、今年は「前の月のC/Fの最低半分を毎月の目標投資額にする」という目標を立てました(個別株+インデックス投資)

2023年4月のC/Fは結婚式もあって+14万円だったため、最低ラインとしているインデックス投資+個別株投資50.0万円のみが目標

→今月はインデックス投資と合わせて77.0万円の投資なので目標通りという感じ

全体に株高な1ヶ月でした

J-REIT：683.3万円(先月比+10.0万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

2023年5月の収入・支出

収入：198.7万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

今月から大学院が終わって常勤医になったので、バイトが減りました

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

そめくろ

今月から常勤先の給与が中心になったので、給与所得は減少しています

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：355.4万円

ここ半年間の推移です。

大型出費：自転車 ふるさと納税(12.0万円), 自転車修理(1.5万円)

職場が変わって自転車通学をしようということで、そのための自転車購入&今まで使っていたものを一度修理に出したのでその関係の費用がかかりました

来月の支出予定

・住民税1期：30万円程度

・旅行：5.0万円

コロナも一段落ということで、1泊2日で旅行へ行く予定です

キャッシュフロー：+156.5万円

今月は支出少なめのため、キャッシュフローは大きくプラスになりました

まとめ

来月も頑張りましょう！