つみたてNISA 資産一覧・家計簿公開

【家計簿公開】2021年6月末での資産一覧と今月の収入支出

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月末恒例、2021年6月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

 

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具体的な内容や、今後の戦略について書いていきます

先月分はこちら

 

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【家計簿公開】2021年5月末での資産一覧と今月の収入支出

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37歳になる2027年末までに純資産1億円を目指して頑張っています

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2021年なので目標を立てた【7年後に1億円】

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2021年6月 資産一覧とキャッシュフロー

2021年6月時点での資産一覧:3,066万円 (先月比+162万円)

詳細はこんな感じです

 

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それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル:1,509万円(先月比+122万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費30〜35万円 × 12ヶ月 ≒400万円は常に持っておくお金です。

生活防衛資金:いざというときに使うための備えのお金

生活費の半年分〜2年分くらいが目処とされることが多い

400万円を引いた1,109万円が、今後投資などに使えるお金です

今年は結婚式などお金が必要なイベントもあるので、しばらくは現金のまま(投資に回さず)保有予定です

投資信託(インデックス投資)・iDeCo:732.4万円(先月比+23.0万円)

インデックス投資

  • 今月の購入金額:+20.2万円
  • 累計購入金額:550.8万円
  • 評価金額:723.4万円
  • 損益:+171.6万円(+30.6%)

2年ほど前からインデックスファンドを購入して、インデックス投資を実践しています。

インデックス投資:

インデックス(株価指数)に連動したファンド(投資信託)を購入し、市場平均程度のリターンを狙う投資手法。

購入タイミングや銘柄調査などが不要で分散も効いているため、初心者でも取り組みやすい

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。

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2021年6月 インデックス投資 成績報告

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インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均21.5万円=年間258.4万円を購入しています

個別株式:108.3万円(先月比-3.5万円)

個別株式

  • 今月の購入金額:0円
  • 累計購入金額:93.3万円
  • 評価金額:108.3万円
  • 損益:+14.7万円 (+15.8%)

コロナショックの頃に購入した銘柄がいくつかあります。

プレサンス(3254)や、株主優待目的のヤマダ電機(9831)、リコーリース(8566)など

しばらくは購入・売却予定がありません

J-REIT:716.4万円(先月比+20.4万円)

J-REIT

  • 今月の購入金額:0円
  • 累計購入金額:499.8万円
  • 評価金額:716.4万円
  • 損益:+216.6万円 (+43.3%)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITとは不動産を対象とした投資信託です

  • 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
  • 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
  • 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

J-REITも最近はかなり高くなり、平均分配金利回りが3.5%程度なので様子見が続きそうです

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J-REIT市況月次レポート - JAPAN-REIT.COM

2021年6月の収入・支出

収入:193.5万円

ここ半年間の推移です

収入 1月 2月 3月 4月 5月 6月
給与所得 ¥175.2万 ¥135.2万 ¥145.7万 ¥136.7万 ¥145.9万 ¥178.0万
副業収入 ¥4.1万 ¥1.5万 ¥3.1万 ¥7.4万 ¥8.2万 ¥8.8万
配当所得 ¥3.3万 ¥655 ¥2.1万 ¥3.2万 ¥2.3万 ¥1.7万
その他 ¥41.6万 ¥5.9万 ¥16.5万 ¥14.6万 ¥14.6万 ¥4.9万
収入合計 ¥224.2万 ¥142.6万 ¥167.4万 ¥161.9万 ¥171.0万 ¥193.5万

給与所得

非常勤職なので祝日等で前後しますが、130万円/月がベースラインです

現在の仕事量

  • 外来:月1・火1・水0.25(月1回)・木1・金2・土0.75(月3回)=週6コマ
  • 当直(寝るだけ):平日 週1回, 日当直 月1回
  • 透析当番:夕診週1回
  • スポット:土日に月0〜1回

5月は臨時バイト等があり、多めになりました

7〜8月もコロナワクチン接種バイトが増える見込みです

事業所得/雑所得

オンライン健康相談(遠隔診療 LINEヘルスケア, first call)を細々と続けています

その他ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導など

配当所得

J-REITと個別株式からのもので、年間29.7万円(税引前)の予定です

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税引前配当金

6月は株式からの配当金がありました!

6月の配当所得

  • リコーリース:4,383円 (+QUOカード4,000円)
  • プレサンス:2,550円
  • Cominix:1,116円
  • 合計:1.7万円

その他

ポイント割引やクーポン利用分etc

支出:64.8万円

ここ半年間の推移です。

支出 1月 2月 3月 4月 5月 6月
食費 ¥2.0万 ¥3.3万 ¥2.2万 ¥4.4万 ¥3.4万 ¥2.2万
日用品 ¥0.5万 ¥0.4万 ¥1.3万 ¥0.9万 ¥0.3万 ¥1.3万
趣味 ¥0.6万 ¥0.1万 ¥1.1万 ¥1.5万 ¥1.8万 ¥2.2万
交際費 ¥0.2万 ¥0.7万 ¥0.5万 ¥1.4万 ¥12.1万 ¥2.7万
交通費 ¥3.9万 ¥3.7万 ¥4.0万 ¥5.0万 ¥8.5万 ¥5.3万
衣服・美容 ¥1.4万 ¥2.2万 ¥4.2万 ¥3.6万 ¥2.4万 ¥1.5万
医療費 ¥1.0万 ¥0.4万 ¥0.9万 ¥0.2万 ¥0.8万  
書籍代 ¥0.7万 ¥1.0万 ¥1.9万 ¥1.5万 ¥4.8万 ¥1.2万
水道光熱費 ¥0.3万 ¥0.4万 ¥1.5万 ¥1.1万 ¥0.3万 ¥1.0万
通信費 ¥0.8万 ¥0.8万 ¥0.9万 ¥0.7万 ¥0.4万 ¥1.7万
住居費 ¥8.9万 ¥0.0万 ¥26.4万 ¥12.1万 ¥12.1万 ¥12.1万
税金・保険 ¥19.0万 ¥43.4万 ¥48.0万 ¥43.7万 ¥3.7万 ¥28.4万
事業経費 ¥0.1万 ¥0.0万 ¥0.0万 ¥0.1万 ¥0.0万 ¥1.2万
特別費 合計 ¥68.6万 ¥26.9万 ¥16.4万 ¥2.8万 ¥27.8万 ¥4.0万
医師関連 ¥1.1万 ¥2.2万 ¥5.8万 ¥2.8万 ¥0.7万 ¥1.1万
家具・インテリア   ¥14.2万 ¥9.7万 ¥1.3万 ¥0.7万 ¥2.7万
旅費   ¥0.9万   ¥1.0万 ¥0.2万  
引っ越し代 ¥67.3万 ¥3.2万        
結婚   ¥6.0万   ¥22.8万 ¥0.3万  
雑費 ¥0.3万 ¥0.4万 ¥0.9万 ¥0.0万 ¥0.0万 ¥0.2万
支出合計   ¥108.4万 ¥83.5万 ¥109.6万 ¥103.9万 ¥79.5万 ¥64.8万
  • 一人暮らし最後の6月 (7月から同居)
  • 高額出費:住民税1期 (23.5万),  キッチン用の棚 (2.7万), JBL Charge5 (1.4万), NHK受信料 (1.3万)

今月の出費振り返り

キッチン収納棚:2.7万

電子レンジや炊飯器を収納するための棚を購入しました

無印良品の定番商品、ステンレスユニットシェルフです

無印良品 ステンレスユニットシェルフ

  • 高さ:83cm or 120cm or 175cm
  • 幅:58cm or 86cm
  • 耐荷重30kg (1段あたり)

類似品は結構ありますが、耐荷重がしっかりしているのは無印良品だけでした

そめくろ
他社は耐荷重10kg程度が多く、電子レンジを置くには不安

JBL Charge 5:1.4万

お風呂用スピーカーとして使ってきたJBL Flip 4のバッテリーが持たなくなったので購入

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Flip4とCharge5

  • Flip4よりだいぶ大きい(500mLペットボトルくらい)
  • 充電端子がmicroUSB→USB-Cに
そめくろ
持ち運ぶには大きいけど、お風呂専用なら問題なし

来月の出費予定

予定納税1期:33万円

結婚式 前金:40万円

8月に挙式のため、そのお金がかかってきます

あとは7月からいよいよ同居生活が始まるので、資産管理をどうするか。マネーフォワード MEを夫婦共通アカウントで利用するのが良いかな〜と考えています

今年の支出予定

3月末に作成し直した、4〜6月の予算案です

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2021年 第2次予算案を作成した

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今月までの支出を合計しました

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  • 食費・衣服/美容費:見通しが少なすぎた
  • 交際費:プレゼント代で増加
  • 交通費:バイトが増えたので大幅増
  • 通信費:NHK受信料を失念していた
  • 旅費は少なめ:夏休みはどこかに行こう

今月末で四半期締めなので、結果を踏まえつつ7〜9月の予算案を作成します

キャッシュフロー:+128.7万円

2020〜21年 1月 2月 3月 4月 5月 6月
キャッシュフロー ¥115.8万 ¥59.1万 ¥57.8万 ¥58.0万 ¥91.5万 ¥128.7万

今月は住民税が意外に少なく(ふるさと納税の恩恵)、貯蓄が増えました!

まとめ

  • 2021年5月末時点での純資産額は3,066万円 (先月比+162万円)
  • インデックスファンドに20.5万円を投資 割高なのでほかは見送り
  • 住民税を除き平均的な支出
  • キャッシュフローでは+128.7万円

来月も頑張りましょう!

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