【家計簿公開】2023年8月末での資産一覧と今月の収入支出

月末恒例、2023年8月末時点での資産一覧の把握と今月の家計簿チェックを行いました

先月分はこちら

2023年8月 資産一覧とキャッシュフロー

2023年8月時点での資産一覧：10,025万円(先月比+201万円)

詳細はこんな感じです

それぞれの中身を見ていきます

現金・銀行等+ポイント・マイル：5,990万円(先月比+41万円)

いわゆるキャッシュ類です

生活防衛資金として生活費35〜40万円 × 12ヶ月 ≒500万円は常に持っておくお金です

500万円を引いた5,490万円が、今後投資などに使える最大のお金です(妻の分もあるので全額ではない)

そめくろ

新NISAに夫婦2人で720万円×5年を投資予定です

投資信託(インデックス投資)・iDeCo：1,837.7万円 (先月比+68.3万円)

5年ほど前から投資信託を購入して、インデックス投資を実践しています。

今月のインデックス投資については下記の記事でも書きました。(この時から変動しているので上の数値が月末時点)

インデックス投資の性質上、当面は取り崩しをせず積み立て続けていく資産です

現在はiDeCoやつみたてNISAを含め月平均25万円=年間300万円を購入しています

そめくろ

今月も先月に引き続き株価が好調でした

個別株式：1,504.0万円(先月比+80.0万円)

2022年1月からインカムゲイン目的で、日本の個別株投資を始めました

2023年8月末の主な銘柄は以下の通り

J-REIT(後述)と合わせて税引前年間配当金は84.8万円です(先月比+2.1万円)

投資金額が少なかったという昨年の反省を活かして、今年は「前の月のC/Fの最低半分を毎月の目標投資額にする」という目標を立てました(個別株+インデックス投資)

2023年7月のC/Fは+157.6万円だったため、インデックス投資(月25万円程度)+個別株投資53.8万円が目標

→今月はインデックス投資と合わせて79.9万円の投資なのでほぼ目標通りでした

J-REIT：693.7万円(先月比+12.4万円)

コロナショックで相場が下落した2020年3月から、分配金(≒配当金)を目的としてJ-REITを購入しました

REITは不動産を対象とした投資信託です

• 投資金額は500万円 (毎月50万円x10ヶ月)
• 各月で分配金利回りが高いものを5銘柄購入
• 2020年3月〜12月にかけて購入(完了)

昨年に引き続き個別株が中心ですが、良さそうなら銘柄があればまたJ-REITも購入したいと考えています

2023年8月の収入・支出

収入：197.7万円

ここ半年間の推移です

※夫婦合算

給与所得

最近は常勤医なのでバイト少なめです

※妻は常勤先の手取りベースで50〜60万円/月

事業所得/雑所得

ライティング・医療記事監修・産業医業務・医師国家試験予備校の個人指導などです

常勤で拘束時間がどうしても長くなるので、空いた時間を活かして事業所得を増やしていきたいというのが現在の計画

支出：53.2万円

ここ半年間の推移です。

※8月中旬からマネーフォワードとアメックスの連携エラーがあるのでもう少し増える見込み

大型出費：住民税2期(24.0万円), 自転車修理(0.6万円)

通勤で使用している自転車がパンクしてしまったので、修理にお金がかかりました。もう10年選手なので買い替えどきかもしれません…

来月の支出予定

旅費：8万円程度

夏休みということで2泊3日で旅行へ行く予定です

キャッシュフロー：+144.6万円

今月も無事にプラスで着地しました

まとめ

来月も頑張りましょう！