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2020年9月 インデックス投資の現状まとめ

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私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを継続的に行っています。

今回は2020年9月末時点での自分の運用状況をまとめていきたいと思います。

先月分のインデックス投資の記録はこちら

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2020年8月 インデックス投資の現状まとめ

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2020年9月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

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インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました。

それから色々と変遷を経てきました

時期 つみたてNISA iDeCo その他 楽天クレジットカード決済 合計
2018年8月〜 3.33万円 国内 2.3万円 先進国 6.4万円 先進国 - 約12万円
2020年4月〜 3.33万円 国内 6.8万円 先進国 6.4万円 先進国 5万円 国内 約21.5万円
2020年7月〜 3.33万円 先進国 6.8万円 先進国 3.3万円 国内
3.1万円 先進国
5万円 全世界 約21.5万円
現在の銘柄 eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
DCニッセイ
外国株式インデックス
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim
先進国株式インデックス

eMAXIS Slim
全世界株式(除く日本)
 

利益が非課税となるメリットのあるつみたてNISAiDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を最大限利用し、それ以外に以前から行っている6.4万円/月の投資信託購入を行っています。

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33:海外18.2→国内:海外株式=15:85くらいです。

海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国

現在はだいたい時価総額ベースに合わせて、国内:先進国株式が10:90〜20:80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は260万円弱
  • つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった確実に利益が出るものはすべて利用する
  • 国内株式:先進国株式=15:85程度(10:90〜20:80の間)を目指す

2020年9月 iDeCo 合計額 70万円 (+2.7%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:68,000円
  • これまでの合計購入金額:686,000円
  • 評価金額:704,769円
  • 損益:+18,769円(+2.7%)

これまでの推移

200927-iDeCo

 

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 2020年 4月 5月 6月 7月 8月 9月
合計購入金額 ¥391,000 ¥414,000 ¥482,000 ¥550,000 ¥618,000 ¥686,000
評価金額 ¥372,927 ¥401,091 ¥496,064 ¥588,487 ¥677,196 ¥704,769
リターン ¥-18,073 ¥-12,909 ¥14,064 ¥38,487 ¥59,196 ¥18,769
利益率(%) -4.6 -3.1 2.9 7.0 9.6 2.7

2020年9月 つみたてNISA 合計額 115万円 (+5.8%)

つみたてNISAはもともとTOPIX連動ファンドで積み立てていたところ、2020年6月から先進国株式ファンドに変更しています。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:950,000円
  • 評価金額:1,013,793円
  • 損益:+63,793円(+6.7%)

 

200927-NISA

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 2020年 4月 5月 6月 7月 8月 9月
合計購入金額 ¥920,000 ¥950,000 ¥950,000 ¥950,000 ¥950,000 ¥950,000
評価金額 ¥868,073 ¥886,181 ¥983,409 ¥975,836 ¥1,008,091 ¥1,013,793
リターン ¥-51,927 ¥-63,819 ¥33,409 ¥25,836 ¥58,091 ¥63,793
利益率(%) -5.6 -6.7 3.5 2.7 6.1 6.7

6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)

国内株式も最近は堅調に推移しています

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:30,000円
  • これまでの合計購入金額:140,000円
  • 評価金額:139,766円
  • 損益:-234円(-0.2%)

開始3ヶ月なので履歴が少なめですが、過去の推移は下記の通りです

つみたてNISA 2020年 6月 7月 8月 9月
合計購入金額 ¥50,000 ¥80,000 ¥110,000 ¥140,000
評価金額 ¥50,055 ¥81,765 ¥116,995 ¥139,766
リターン ¥55 ¥1,765 ¥6,995 ¥-234
利益率(%) 0.1 2.2 6.4 -0.2

2020年9月 楽天カード クレジット決済 合計額 25万円 (+7.1%)

楽天カード クレジット決済では先月からeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の購入を開始しました。

(その前はTOPIX連動ファンド)

楽天カード クレジット決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:50,000円
  • これまでの合計購入金額:150,000円
  • 評価金額:146,167円
  • 損益:-3,833円(-2.6%)
楽天カード 2020年 7月 8月 9月
合計購入金額 ¥50,000 ¥100,000 ¥150,000
評価金額 ¥52,023 ¥105,493 ¥146,167
リターン ¥2,023 ¥5,493 ¥-3,833
利益率(%) 4.0 5.5 -2.6

2020年9月 その他 合計額 177万円(+6.5%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分です。

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています。 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

はてな

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:33,000円
  • これまでの合計購入金額:132,000円
  • 評価金額:134,599円
  • 損益:+2,599円 (+2.0%)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

はてな

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:31,000円
  • これまでの合計購入金額:1,532,000円
  • 評価金額:1,636,913円
  • 損益:+104,913円 (+6.8%)

200927-Index

 

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 2020年4月 2020年5月 2020年6月 2020年7月 2020年8月 2020年9月
合計購入金額 ¥1,344,000 ¥1,408,000 ¥1,439,000 ¥1,470,000 ¥1,501,000 ¥1,532,000
評価金額 ¥1,227,903 ¥1,387,041 ¥1,511,205 ¥1,613,876 ¥1,700,707 ¥1,636,913
リターン ¥-116,097 ¥-20,959 ¥52,014 ¥143,876 ¥199,707 ¥104,913
利益率(%) -8.6 -1.5 3.6 9.8 13.3 6.8

2020年6月以降はつみたてNISA枠で購入するようになったので、3.1万円/月になっています。

2020年9月 インデックス投資まとめ 合計額373万円(+1.3%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2020年8月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:212,000円
  • これまでの合計購入金額:3,690,000円
  • 評価金額:3,739,110円
    国内 125.8万円:海外 248.1万円 ≒ 33.6%:66.4%
  • 損益:+49,110円 (+1.3%)

先月までは米国株式が上昇し続けていましたが、今月は久しぶりに少し下がっていました。

 

良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。

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