2020年9月 インデックス投資の現状まとめ

私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを継続的に行っています。

今回は2020年9月末時点での自分の運用状況をまとめていきたいと思います。

先月分のインデックス投資の記録はこちら

35歳になる2025年末に純資産1億円を目指しています

2020年9月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

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インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました。

それから色々と変遷を経てきました

利益が非課税となるメリットのあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を最大限利用し、それ以外に以前から行っている6.4万円/月の投資信託購入を行っています。

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。

現在はだいたい時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

2020年9月 iDeCo 合計額 70万円 (+2.7%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

これまでの推移

ここ半年間の推移は下記の通りです。

2020年9月 つみたてNISA 合計額 115万円 (+5.8%)

つみたてNISAはもともとTOPIX連動ファンドで積み立てていたところ、2020年6月から先進国株式ファンドに変更しています。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)

国内株式も最近は堅調に推移しています

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

開始3ヶ月なので履歴が少なめですが、過去の推移は下記の通りです

2020年9月 楽天カード クレジット決済 合計額 25万円 (+7.1%)

楽天カード クレジット決済では先月からeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の購入を開始しました。

(その前はTOPIX連動ファンド)

2020年9月 その他 合計額 177万円(+6.5%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分です。

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています。 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

2020年6月以降はつみたてNISA枠で購入するようになったので、3.1万円/月になっています。

2020年9月 インデックス投資まとめ 合計額373万円(+1.3%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

先月までは米国株式が上昇し続けていましたが、今月は久しぶりに少し下がっていました。

良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。