2020年12月 インデックス投資の現状まとめ

私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを継続的に行っています。

今回は2020年12月末時点での自分の運用状況をまとめていきたいと思います。

先月分のインデックス投資の記録はこちら

35歳になる2025年末に純資産1億円を目指しています

2020年12月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

レビューもしています

インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました。

それから色々と変遷を経てきました

利益が非課税となるメリットのあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を最大限利用し、それ以外に以前から行っている6.4万円/月の投資信託購入を行っています。

現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。

現在はだいたい時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2020年12月 iDeCo 合計額 100.6万円 (+13.1%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

これまでの推移グラフ

青色が購入金額、赤色が評価金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

先月から微増となり、初めて評価金額が100万円を突破しました！

2020年12月 つみたてNISA 合計額 137.2万円 (+14.4%)

つみたてNISAはもともとTOPIX連動ファンドで積み立てていたところ、2020年6月から先進国株式ファンドに変更しています。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

これまでの推移グラフ

青色が購入金額、赤色が評価金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)

11月は異常に高騰していましたが、12月も高めで推移しています

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

過去半年の推移です

今月は年末なので5万円入金、これで今年のつみたてNISA枠は40万円全て使いきりました

2020年12月 楽天カード クレジット決済 合計額 40万円 (+11.1%)

楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド)

半年経ったので、推移グラフを作りました

青色が購入金額、赤色が評価金額

2020年12月 その他 合計額 219.3万円 (+18.2%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分です。

現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています。 

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

開始時からの推移グラフ

青色が購入金額、赤色が評価金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

投資期間が一番長いので、利益率が他より高めです

2020年12月 インデックス投資まとめ 合計額501.6万円(+15.4%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

ギリギリですが合計金額が500万円を越え、国内比率も少しずつ下がってきました(目標20%)

国内・先進国の代表的な指標で、今月は先月とほぼ同じでした

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の現況報告を行っていきます。

また今回は年末ということで、2020年の推移をまとめた記事を別途作成予定です

追記：書きました