私はインデックス投資という投資手法を実践しています。
インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。
ポイント
- インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
- インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
- 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる - インデックス投資：長期的に見ると安定したリターンが期待できる
2018年の8月から毎月一定額の積み立てを継続的に行っています。
今回は2020年8月末時点での自分の運用状況をまとめていきたいと思います。
先月分のインデックス投資の記録はこちら
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2020年7月 インデックス投資の現状まとめ
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2020年8月 インデックス投資の現状まとめ
インデックス投資とは
インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます
インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。
市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。
インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。
レビューもしています
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【インデックス投資入門】全面改訂 ほったらかし投資術を読む
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インデックス投資の変遷 現在は21.5万円を投資中
自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました。
それから色々と変遷を経てきました
| 時期 | つみたてNISA | iDeCo | その他 | 楽天クレジットカード決済 | 合計 |
| 2018年8月〜 | 3.33万円 国内 | 2.3万円 先進国 | 6.4万円 先進国 | - | 約12万円 |
| 2020年4月〜 | 3.33万円 国内 | 6.8万円 先進国 | 6.4万円 先進国 | 5万円 国内 | 約21.5万円 |
| 2020年7月〜 | 3.33万円 先進国 | 6.8万円 先進国 | 3.3万円 国内 3.1万円 先進国 |
5万円 全世界 | 約21.5万円 |
| 現在の銘柄 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
DCニッセイ 外国株式インデックス |
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) eMAXIS Slim |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) |
利益が非課税となるメリットのあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を最大限利用し、それ以外に以前から行っている6.4万円/月の投資信託購入を行っています。
現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。
積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。
海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国
現在はだいたい時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。
前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。
インデックス投資の戦略
- インデックス投資の年間投資額は260万円弱
- つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった確実に利益が出るものはすべて利用する
- 国内株式：先進国株式=15：85程度(10：90〜20：80の間)を目指す
2020年8月 iDeCo 合計額 67万円 (+9.6%)
iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。
iDeCo
- 銘柄：DCニッセイ外国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：68,000円
- これまでの合計購入金額：618,000円
- 評価金額：677,196円
- 損益：+59,196円(+9.6%)
これまでの推移
ここ半年間の推移は下記の通りです。
| iDeCo 2020年 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額(円) | 368,000 | 391,000 | 414,000 | 482,000 | 550,000 | 618,000 |
| 評価金額(円) | 318,309 | 372,927 | 401,091 | 496,064 | 588,487 | 677,196 |
| リターン(円) | -49,691 | -18,073 | -12,909 | 14,064 | 38,487 | 59,196 |
| 利益率(%) | -13.5 | -4.6 | -3.1 | 2.9 | 7.0 | 9.6 |
3月以降は上がり続けています
2020年8月 つみたてNISA 合計額 112万円 (+6.1%)
つみたてNISAはもともとTOPIX連動ファンドで積み立てていたところ、2020年6月から先進国株式ファンドに変更しています。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
つみたてNISAその1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：なし
- これまでの合計購入金額：950,000円
- 評価金額：1,008,091円
- 損益：+58,091円(+6.1%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)
| つみたてNISA 2020年 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額(円) | ¥890,000 | ¥920,000 | ¥950,000 | ¥950,000 | ¥950,000 | ¥950,000 |
| 評価金額(円) | ¥815,263 | ¥868,073 | ¥886,181 | ¥983,409 | ¥975,836 | ¥1,008,091 |
| リターン(円) | ¥-74,737 | ¥-51,927 | ¥-63,819 | ¥33,409 | ¥25,836 | ¥58,091 |
| 利益率(%) | -8.4 | -5.6 | -6.7 | 3.5 | 2.7 | 6.1 |
国内株式も最近は堅調に推移しています
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
つみたてNISAその2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：30,000円
- これまでの合計購入金額：110,000円
- 評価金額：116,995円
- 損益：+6,995円(+6.1%)
開始3ヶ月なので履歴が少なめですが、過去の推移は下記の通りです
| つみたてNISA2020年 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額(円) | ¥50,000 | ¥80,000 | ¥110,000 |
| 評価金額(円) | ¥50,055 | ¥81,765 | ¥116,995 |
| リターン(円) | ¥55 | ¥1,765 | ¥6,995 |
| 利益率(%) | 0.1 | 2.2 | 6.4 |
2020年8月 楽天カード クレジット決済 合計額 21万円 (+7.1%)
楽天カード クレジット決済では先月からeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の購入を開始しました。
(その前はTOPIX連動ファンド)
楽天カード クレジット決済
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 対象市場/インデックス：日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
- 今月の購入金額：50,000円
- これまでの合計購入金額：100,000円
- 評価金額：105,493円
- 損益：+5,493円(+5.5%)
| 楽天カード | 2020年7月 | 2020年8月 |
| 合計購入金額(円) | ¥50,000 | ¥100,000 |
| 評価金額(円) | ¥52,023 | ¥105,493 |
| リターン(円) | ¥2,023 | ¥5,493 |
| 利益率(%) | 4.0 | 5.5 |
2020年8月 その他 合計額 180万円(+12.6%)
つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分です。
現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
はてな
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：33,000円
- これまでの合計購入金額：99,000円
- 評価金額：101,110円
- 損益：2,110円 (+2.1%)
つみたてNISA枠外ではまだ2ヶ月ですが、現在までの推移は下記の通り
| その他 | 2020年6月 | 2020年7月 | 2020年8月 |
| 合計購入金額(円) | 33,000 | 66,000 | 99,000 |
| 評価金額(円) | 32,664 | 65,412 | 101,110 |
| リターン(円) | -336 | -588 | 2,110 |
| 利益率(%) | -1.0 | -0.9 | +2.1 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
はてな
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：31,000円
- これまでの合計購入金額：1,501,000円
- 評価金額：1,700,707円
- 損益：+199,707円 (+13.3%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
2020年6月以降はつみたてNISA枠で購入するようになったので、3.1万円/月になっています。
| その他インデックス 2020年 |
3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 |
| 合計購入金額(円) | 1,280,000 | 1,344,000 | 1,408,000 | 1,439,000 | 1,470,000 | 1,501,000 |
| 評価金額(円) | 985,057 | 1,227,903 | 1,387,041 | 1,511,205 | 1,613,876 | 1,700,707 |
| リターン(円) | -294,943 | -116,097 | -20,959 | 52,014 | 143,876 | 199,707 |
| 利益率(%) | -23.1 | -8.6 | -1.5 | 3.6 | 9.8 | 13.3 |
2020年8月 インデックス投資まとめ 合計額371万円(+9.9%)
これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります
2020年8月 インデックス投資まとめ
- 今月の購入金額：212,000円
- これまでの合計購入金額：3,378,000円
- 評価金額：3,712,763円
国内 121.8万円：海外 249.5万円 ≒ 32.8%：67.2% - 損益：+334,763円 (9.9%)
今月は米国株式・国内株式共に順調に推移していました。
米国株式(S＆P500)
国内株式(TOPIX)
そのせいもあり、合計で+10%弱と今年の2月にコロナショックが起きる前くらいの運用成績となっています。
今後がどうなるかは不透明ですが、地道に積立を続けていきましょう！
当ブログでは今後も毎月インデックス投資の運用状況を報告していきます。