私はインデックス投資という投資手法を実践しています。
インデックス投資とは、インデックスファンドを購入していく投資手法です。
- インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500, MSCI-コクサイ等
- インデックスファンド:インデックスに追従した値動きを目指すファンド(投資信託)
- 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
2018年の8月から毎月一定額の積み立てを継続的に行っています。
今回は2020年7月末時点での自分の運用状況をまとめていきたいと思います。
先月分はこちら
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2020年6月 インデックス投資の現状まとめ
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2020年6月 インデックス投資の現状まとめ
インデックス投資とは
インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます
インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。
市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済が成長していくと見込まれるため"負けづらい"投資手法とされます。
インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。
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【インデックス投資入門】全面改訂 ほったらかし投資術を読む
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インデックス投資歴の変遷 現在の投資方針
自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました。
それから色々と変遷を経てきました
| 時期 | つみたてNISA | iDeCo | その他 | 楽天クレジットカード決済 | 合計 |
| 2018年8月〜 | 3.33万円 国内 | 2.3万円 先進国 | 6.4万円 先進国 | - | 約12万円 |
| 2020年4月〜 | 3.33万円 国内 | 6.8万円 先進国 | 6.4万円 先進国 | 5万円 国内 | 約21.5万円 |
| 2020年7月〜 | 3.33万円 先進国 | 6.8万円 先進国 | 3.3万円 国内 3.1万円 先進国 |
5万円 全世界 | 約21.5万円 |
| 現在の銘柄 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
DCニッセイ 外国株式インデックス |
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) eMAXIS Slim |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) |
利益が非課税となるメリットのあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を最大限利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています。
現在は合計で月21.53万円→年間258.4万円をインデックス投資に投じています。
積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。
海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国
現在はだいたい時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：90の間くらいに入ることを目標にしています。
前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。
インデックス投資の戦略
- インデックス投資の年間投資額は260万円弱
- つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった確実に利益が出るものはすべて利用する
- 国内株式：先進国株式=15：85程度(10：90〜20：80の間)を目指す
2020年7月 iDeCo 合計額 588,487円
iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。
iDeCoについて解説した記事は下記
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iDeCoで資産形成を目指す
続きを見る
iDeCo
- 銘柄：DCニッセイ外国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：68,000円
- これまでの合計購入金額：550,000円
- 評価金額：588,487円
- 損益：+38,487円(+7.0%)
ここ半年間の推移は下記の通りです。
| iDeCo 2020年 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 |
| 合計購入金額(円) | ¥345,000 | ¥368,000 | ¥391,000 | ¥414,000 | ¥482,000 | ¥550,000 |
| 評価金額(円) | ¥344,689 | ¥318,309 | ¥372,927 | ¥401,091 | ¥496,064 | ¥588,487 |
| リターン(円) | ¥-311 | ¥-49,691 | ¥-18,073 | ¥-12,909 | ¥14,064 | ¥38,487 |
| 利益率(%) | -0.1 | -13.5 | -4.6 | -3.1 | 2.9 | 7.0 |
新型コロナウイルスは相変わらず流行っていますが、株式市場は順調に推移しています。
2020年7月 つみたてNISA 合計額 1,057,601円
つみたてNISAはもともとTOPIX連動ファンドで積み立てていたところ、2020年6月から先進国株式ファンドに変更しています。
つみたてNISAについて解説した記事は下記
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つみたてNISAで資産形成 楽天証券・楽天カード併用
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eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
つみたてNISAその1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：なし
- これまでの合計購入金額：950,000円
- 評価金額：975,836円
- 損益：+25,836円(+2.7%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
6月以降はつみたてNISA枠での購入はせず、その他枠で購入中(月3.3万円)
| つみたてNISA 2020年 |
2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 |
| 合計購入金額(円) | ¥860,000 | ¥890,000 | ¥920,000 | ¥950,000 | ¥950,000 | ¥950,000 |
| 評価金額(円) | ¥891,349 | ¥815,263 | ¥868,073 | ¥886,181 | ¥983,409 | ¥975,836 |
| リターン(円) | ¥31,349 | ¥-74,737 | ¥-51,927 | ¥-63,819 | ¥33,409 | ¥25,836 |
| 利益率(%) | 3.6 | -8.4 | -5.6 | -6.7 | 3.5 | 2.7 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
つみたてNISAその2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：30,000円
- これまでの合計購入金額：80,000円
- 評価金額：81,765円
- 損益：+1,765円(+2.2%)
開始2ヶ月なので履歴が少なめですが、過去の推移は下記の通りです
| つみたてNISA2020年 | 6月 | 7月 |
| 合計購入金額(円) | ¥50,000 | ¥80,000 |
| 評価金額(円) | ¥50,055 | ¥81,765 |
| リターン(円) | ¥55 | ¥1,765 |
| 利益率(%) | 0.1 | 2.2 |
2020年7月 楽天カード クレジット決済 合計額 157,217円
楽天カードでは今月からeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の購入を開始しました。
楽天カードクレジット決済では投資信託購入で1%分のポイントが獲得できます。
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【楽天証券】楽天カード クレジット決済でポイントを貯めながら積立投資【インデックス投資】
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(先月まではTOPIX連動ファンドを購入：見出しは2つの合計金額です)
楽天カード クレジット決済
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 対象市場/インデックス：日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
- 今月の購入金額：50,000円
- これまでの合計購入金額：50,000円
- 評価金額：52,023円
- 損益：+2,023円(+4.0%)
2020年7月 その他 合計額 1,679,289円
つみててNISAやiDeCoといった制度とは関係なくインデックス投資を行っている分です。
現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
はてな
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：33,000円
- これまでの合計購入金額：66,000円
- 評価金額：65,412円
- 損益：-588円 (-0.9%)
つみたてNISA枠外ではまだ2ヶ月ですが、現在までの推移は下記の通り
| その他 | 2020年6月 | 2020年7月 |
| 合計購入金額(円) | ¥33,000 | ¥66,000 |
| 評価金額(円) | ¥32,664 | ¥65,412 |
| リターン(円) | ¥-336 | ¥-588 |
| 利益率(%) | -1.0 | -0.9 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
はてな
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：31,000円
- これまでの合計購入金額：1,470,000円
- 評価金額：1,613,877円
- 損益：+143,877円 (+9.8%)
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
2020年6月以降はつみたてNISA枠で購入するようになったので、3.1万円/月になっています。
| その他 2020年 |
2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 |
| 合計購入金額(円) | ¥1,216,000 | ¥1,280,000 | ¥1,344,000 | ¥1,408,000 | ¥1,439,000 | ¥1,470,000 |
| 評価金額(円) | ¥1,395,235 | ¥985,057 | ¥1,227,903 | ¥1,387,041 | ¥1,511,205 | ¥1,613,876 |
| リターン(円) | ¥179,235 | ¥-294,943 | ¥-116,097 | ¥-20,959 | ¥52,014 | ¥143,876 |
| 利益率(%) | 14.7 | -23.1 | -8.6 | -1.5 | 3.6 | 9.8 |
2020年7月 インデックス投資まとめ 合計額3,430,571円
これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります
2020年7月 インデックス投資まとめ
- 今月の購入金額：212,000円
- これまでの合計購入金額：3,266,000円
- 評価金額：3,430,571円
国内 114.6万円：海外 228.4万円 ≒ 33.4%：66.6% - 損益：+164,571円 (5.0%)
2018年8月からインデックス投資を始めたので、今月でちょうど2年になりました。
つみたてNISAの非課税期間が20年間なので、ちょうど10%ですね。iDeCoに関しては60歳から受け取り開始とすると、後30年あります。
騰落はありますがまだまだ先は長いので、今後も地道に積み立てを続けていくのみです。
当ブログでは毎月インデックス投資の運用状況を報告していきます。