私はインデックス投資という投資手法を実践しています。
インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。
ポイント
- インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
- インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
- 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる - インデックス投資：長期的に見ると安定したリターンが期待できる
2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています
今回は2022年2月末時点(開始3年7ヶ月)での運用状況をまとめます
赤色が評価金額、青色が購入金額
先月分のインデックス投資の記録はこちら
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2022年1月 インデックス投資 成績報告【開始3年半】
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2022年2月 インデックス投資の現状まとめ
インデックス投資とは
インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます
インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。
市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。
インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。
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【インデックス投資入門】全面改訂 ほったらかし投資術を読む
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インデックス投資の変遷 現在は27.1万円を投資中
自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました
それから色々と変遷を経てきました
利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISA・iDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています
現在は合計で月27.1万円→年間325.2万円をインデックス投資に投じています。
積立額の比率では国内3.33：海外18.2→国内：海外株式=15：85くらいです。
海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国
時価総額ベースに合わせて、国内：先進国株式が10：90〜20：80の間くらいに入ることを目標にしています。
前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。
インデックス投資の戦略
- インデックス投資の年間投資額は260万円弱
- つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった有利な制度を利用する
- 国内株式：先進国株式=15：85程度(10：90〜20：80の間)を目指す
iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます
2022年2月 iDeCo 合計額 224.8万円 (+22.1%)
iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。
iDeCo
- 銘柄：DCニッセイ外国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：6.8万円
- これまでの合計購入金額：184.2万円
- 評価金額：224.8万円
- 損益：+40.6万円(+22.1%)
これまでの推移グラフ
赤色が評価金額、青色が購入金額
ここ半年間の推移は下記の通りです。
| iDeCo | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥150.2万 | ¥157.0万 | ¥163.8万 | ¥170.6万 | ¥177.4万 | ¥184.2万 |
| 評価金額 | ¥194.9万 | ¥212.0万 | ¥223.6万 | ¥228.9万 | ¥219.5万 | ¥224.8万 |
| 損益 | ¥44.7万 | ¥55.0万 | ¥59.8万 | ¥58.3万 | ¥42.1万 | ¥40.6万 |
| 利益率(%) | +29.8 | +35.0 | +36.4 | +34.2 | +23.7 | +22.1 |
今月は先月の反動か途中までは上がっていたものの、月末にウクライナ問題が本格化して元通りという感じになりました
2022年2月 つみたてNISA 合計額 242.8万円 (+15.2%)
つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)
また妻のつみたてNISA枠では全世界株式を購入しています
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
つみたてNISAその1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：なし
- これまでの合計購入金額：95万円
- 評価金額：119.9万円
- 損益：+24.9万円(+26.2%)
これまでの推移グラフ
赤色が評価金額、青色が購入金額
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
| つみたてNISA | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 | ¥95万 |
| 評価金額 | ¥132.1万 | ¥127.7万 | ¥130.3万 | ¥126.9万 | ¥120.8万 | ¥119.9万 |
| 損益 | ¥37.1万 | ¥32.7万 | ¥35.3万 | ¥31.9万 | ¥25.8万 | ¥24.9万 |
| 利益率(%) | +39.1 | +34.4 | +37.2 | +33.6 | +27.2 | +26.2 |
以前購入していたものなので、購入金額は変化なし
こちらも下がっていますが、先進国株式と比較すると下げ幅は小さくなっています
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました
つみたてNISAその2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：3.0万円
- これまでの合計購入金額：71.0万円
- 評価金額：81.5万円
- 損益：+10.5万円(+14.7%)
これまでの推移グラフ
赤色が評価金額、青色が購入金額
過去半年の推移です
| つみたてNISA | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥50.0万 | ¥56.0万 | ¥59.0万 | ¥65.0万 | ¥68.0万 | ¥71.0万 |
| 評価金額 | ¥62.0万 | ¥71.2万 | ¥76.1万 | ¥81.5万 | ¥78.8万 | ¥81.5万 |
| リターン | ¥12.0万 | ¥15.2万 | ¥17.1万 | ¥16.5万 | ¥10.8万 | ¥10.5万 |
| 利益率(%) | +24.0 | +27.2 | +29.0 | +25.4 | +15.9 | +14.7 |
下げ基調ではありますが、先月よりは大人しい感じでしょうか。評価額としては12月付近まで戻ってきました
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
妻のつみたてNISA枠で購入している投資信託です
2021年末の最も相場が高かったころ一括購入、という振り返ってみるとあまりイケてない買い方をしているので含み損となっています(現在は毎月購入中)
| つみたてNISA | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥39.9万 | ¥39.9万 | ¥43.2万 |
| 評価金額 | ¥41.1万 | ¥38.6万 | ¥41.5万 |
| リターン | ¥1.2万 | ¥-1.3万 | ¥-1.8万 |
| 利益率(%) | +3.1 | -3.2 | -4.1 |
今後上向いてくることを期待したいところ
2022年2月 楽天カード クレジット決済 合計額 125.2万円 (+13.8%)
楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。
(その前はTOPIX連動ファンド：見出しは合計)
楽天カード クレジット決済
- 銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- 対象市場/インデックス：日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
- 今月の購入金額：5.0万円
- これまでの合計購入金額：100.0万円
- 評価金額：112.3万円
- 損益：+12.3万円(+12.3%)
これまでの推移グラフ
赤色が評価金額、青色が購入金額
| 楽天カード | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥75.0万 | ¥80.0万 | ¥85.0万 | ¥90.0万 | ¥95.0万 | ¥100.0万 |
| 評価金額 | ¥89.6万 | ¥99.7万 | ¥106.5万 | ¥110.6万 | ¥108.3万 | ¥112.3万 |
| 損益 | ¥14.6万 | ¥19.7万 | ¥21.5万 | ¥20.6万 | ¥13.3万 | ¥12.3万 |
| 利益率(%) | +19.5 | +24.6 | +25.9 | +22.9 | +14.0 | +12.3 |
合計購入金額が今月で100万円(=20ヶ月)となりました
なお楽天カード クレジット決済は今後ポイント還元率が下がるので、三井住友カード x SBI証券へ移行する予定です(今でも"自主的枠"として買っていますが)
楽天証券+楽天カードでの投資信託購入の変更
・楽天カード
〜2022/8：1%還元
2022/9〜：0.2%還元(信託報酬<0.4%)
上限は5万円/月・楽天キャッシュ
新たに投資信託の購入が可能に
2022/8〜12：0.5%還元
(楽天キャッシュチャージ時の0.5%と合わせて1%)
上限は5万円/月https://t.co/r9hmsFf80F pic.twitter.com/lDi8phz3Ml— そめくろ@ドクマガ (@investment__dr) February 2, 2022
2022年2月 その他 合計額 363.1万円 (+31.9%)
つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分
現在は国内株式(TOPIX)を3.3万円/月、先進国株式を3.1万円/月購入しています
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
その他-1
- 銘柄：eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
- 対象市場/インデックス：国内株式(TOPIX)
- 今月の購入金額：3.3万円
- これまでの合計購入金額：69.3万円
- 評価金額：71.7万円
- 損益：+2.4万円 (+3.5%)
| その他 国内 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥52.8万 | ¥56.1万 | ¥59.4万 | ¥62.7万 | ¥66.0万 | ¥69.3万 |
| 評価金額 | ¥61.9万 | ¥63.1万 | ¥67.7万 | ¥69.2万 | ¥69.0万 | ¥71.7万 |
| 損益 | ¥9.1万 | ¥7.0万 | ¥8.3万 | ¥6.5万 | ¥3.0万 | ¥2.4万 |
| 利益率(%) | +17.2 | +12.4 | +13.9 | +10.4 | +4.6 | +3.5 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
その他-2
- 銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- 対象市場/インデックス：先進国株式(MSCI-コクサイ)
- 今月の購入金額：3.1万円
- これまでの合計購入金額：205.9万円
- 評価金額：291.4万円
- 損益：+85.5万円 (+41.5%)
開始時からの推移グラフ
赤色が評価金額、青色が購入金額
ここ半年間の推移は下記のとおりです。
| その他 先進国 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 1月 | 2月 |
| 合計購入金額 | ¥190.4万 | ¥193.5万 | ¥196.6万 | ¥199.7万 | ¥202.8万 | ¥205.9万 |
| 評価金額 | ¥279.4万 | ¥297.1万 | ¥306.9万 | ¥308.2万 | ¥289.6万 | ¥291.4万 |
| 損益 | ¥89.0万 | ¥103.6万 | ¥110.3万 | ¥108.5万 | ¥86.8万 | ¥85.5万 |
| 利益率(%) | +46.8 | +53.5 | +56.1 | +54.3 | +42.8 | +41.5 |
長期グラフで見ても、2月はほぼ横ばいで1月ほどの下げ幅ではなかったことがよくわかります
2022年2月 インデックス投資まとめ 合計額955.9万円 (+22.8%)
これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります
2022年2月 インデックス投資まとめ
- 今月の購入金額：24.5万円
- これまでの合計購入金額：778.6万円
- 評価金額：955.9万円
国内：海外 ≒ 21.4%：78.6% - 損益：+177.3万円 (+22.8%)
赤色が評価金額、青色が購入金額
評価金額は今月も1,000万円を越えず。今年度中は厳しそうです
まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう
当ブログでは今後もインデックス投資の運用成績を報告していきます