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2022年5月 インデックス投資 成績報告

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私はインデックス投資という投資手法を実践しています。

インデックス投資とは、インデックスファンドを積立購入していく投資手法です。

ポイント

  • インデックス(株価指数):日経平均, TOPIX, S&P500等
  • インデックスファンド:インデックスに追従した値動きのファンド(投資信託)
  • 投資信託:色々な会社の株式詰め合わせパック
    1つの会社の株式だけを買うのに比べて値動きがマイルドになる
  • インデックス投資:長期的に見ると安定したリターンが期待できる

2018年の8月から毎月一定額の積み立てを行っています

今回は2022年5月末時点(開始3年10ヶ月)での運用状況をまとめます

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赤色が評価金額、青色が購入金額

先月分のインデックス投資の記録はこちら

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2022年4月 インデックス投資 成績報告

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2022年5月 インデックス投資の現状まとめ

インデックス投資とは

インデックス(株価指数;日経平均やTOPIXなど)に連動した値動きを目指す投資信託(ファンド)をインデックスファンドといいます

インデックス投資とは、このインデックスファンドを購入していく投資手法です。毎月一定額を購入していくことが基本となります。

市場平均程度のリターンが得られ、長期で見ると経済成長が期待できるため"負けづらい"投資手法とされます。

インデックス投資について分かりやすく書かれた書籍としては下記がおすすめです。

インデックス投資の変遷 現在は27.1万円を投資中

自分は2018年8月頃からインデックス投資を開始しました

それから色々と変遷を経てきました

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利益が非課税となるメリットがあるつみたてNISAiDeCoや、5万円まで1%ポイント還元が得られる楽天カード クレジット決済といった制度を利用し、それ以外に6.4万円/月の投資信託購入を行っています

現在は合計で月27.1万円→年間325.2万円をインデックス投資に投じています。

積立額の比率では国内3.33:海外18.2→国内:海外株式=15:85くらいです。

海外=先進国+新興国, 上記の投資信託は全世界株式の10%弱以外先進国

時価総額ベースに合わせて、国内:先進国株式が10:90〜20:80の間くらいに入ることを目標にしています。

前はもうすこし国内株式よりだったので、現在の保有資産では国内株式優位です。

インデックス投資の戦略

  • インデックス投資の年間投資額は325万円
  • つみたてNISA・iDeCo・楽天カード クレジット決済といった有利な制度を利用する
  • 国内株式:先進国株式=15:85程度(10:90〜20:80の間)を目指す

iDeCo、つみたてNISA、楽天カード クレジット決済、その他に分けて成績を見ていきます

2022年5月 iDeCo 合計額 243.5万円 (+26.0%)

iDeCoではSBI証券 オリジナルプランに加入しています。

iDeCo

  • 銘柄:DCニッセイ外国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:1.2万円
  • これまでの合計購入金額:186.6万円
  • 評価金額:237.1万円
  • 損益:+50.5万円(+27.1%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記の通りです。

iDeCo 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥170.6万 ¥177.4万 ¥184.2万 ¥184.2万 ¥185.4万 ¥186.6万
評価金額 ¥228.9万 ¥219.5万 ¥224.8万 ¥249.0万 ¥257.5万 ¥237.1万
損益 ¥58.3万 ¥42.1万 ¥40.6万 ¥64.8万 ¥72.1万 ¥50.5万
利益率(%) +34.2 +23.7 +22.1 +35.2 +38.9 +27.1

1月〜3月の異動が反映されて、掛け金が12,000円/月になっています

※来月から6.8万円/月に戻る予定

今月はまた評価金額が下がって、2月の水準に近づいてきました

妻は楽天証券で「楽天・バンガード・ファンド (全世界株式)」を積み立てています

2022年5月 つみたてNISA 合計額 268.7万円 (+17.7%)

つみたてNISAは2020年6月から先進国株式ファンドを購入しています(以前はTOPIX連動ファンド)

また妻のつみたてNISA枠では全世界株式を購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

つみたてNISAその1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:なし
  • これまでの合計購入金額:95万円
  • 評価金額:122.0万円
  • 損益:+27.0万円(+28.4%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

つみたてNISA 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万 ¥95万
評価金額 ¥126.9万 ¥120.8万 ¥119.9万 ¥126.6万 ¥123.0万 ¥122.0万
損益 ¥31.9万 ¥25.8万 ¥24.9万 ¥31.6万 ¥28.0万 ¥27.0万
利益率(%) +33.6 +27.2 +26.2 +33.2 +29.5 +28.4

以前購入していたものなので、購入金額は変化なし

評価額もほぼ横ばいです。先進国株式(米国株式)がここ数ヶ月乱高下しているのと比較すると、相対的に底堅い動きに見えます

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2020年6月から、つみたてNISA枠で購入するようになりました

つみたてNISAその2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:3.0万円
  • これまでの合計購入金額:80.0万円
  • 評価金額:93.8万円
  • 損益:+13.8万円(+17.2%)

これまでの推移グラフ

2205-NISA2

赤色が評価金額、青色が購入金額

過去半年の推移です

つみたてNISA 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥65.0万 ¥68.0万 ¥71.0万 ¥74.0万 ¥77.0万 ¥80.0万
評価金額 ¥81.5万 ¥78.8万 ¥81.5万 ¥93.3万 ¥99.0万 ¥93.8万
リターン ¥16.5万 ¥10.8万 ¥10.5万 ¥19.3万 ¥22.0万 ¥13.8万
利益率(%) +25.4 +15.9 +14.7 +26.0 +28.6 +17.2

今月でつみたてNISAの購入ファンドを変更してからちょうど2年となりました

過去半年でみても+14%を上回る成績となっており、上々と言えそうです

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

妻のつみたてNISA枠で購入している投資信託です

つみたてNISA 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額  ¥39.9万 ¥39.9万 ¥43.2万 ¥46.6万 ¥49.9万 ¥53.2万
評価金額  ¥41.1万 ¥38.6万 ¥41.5万 ¥49.3万 ¥53.9万 ¥53.0万
リターン  ¥1.2万 ¥-1.3万 ¥-1.8万 ¥2.7万 ¥4.0万 ¥-0.2万
利益率(%) +3.1 -3.2 -4.1 +5.9 +8.0 -0.4

今月の下落を受けて、またマイナス領域に戻ってしまいました

2022年5月 楽天カード クレジット決済 合計額 144.2万円 (+15.4%)

楽天カード クレジット決済ではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を購入しています。

(その前はTOPIX連動ファンド:見出しは合計)

楽天カード クレジット決済

  • 銘柄:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • 対象市場/インデックス:日本を除く全世界株式(MSCI ACWI ex Japan)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:115.0万円
  • 評価金額:131.1万円
  • 損益:+16.1万円(+14.0%)

これまでの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

楽天カード 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥90.0万 ¥95.0万 ¥100.0万 ¥105.0万 ¥110.0万 ¥115.0万
評価金額 ¥110.6万 ¥108.3万 ¥112.3万 ¥128.9万 ¥134.3万 ¥131.1万
損益 ¥20.6万 ¥13.3万 ¥12.3万 ¥23.9万 ¥24.3万 ¥16.1万
利益率(%) +22.9 +14.0 +12.3 +22.8 +22.1 +14.0

なお楽天カード クレジット決済は2022/9〜ポイント還元率が下がるので、購入金額減少を検討しています

2022年5月 その他 合計額 402.0万円 (+34.1%)

つみたてNISAやiDeCoとは関係なくインデックス投資を行っている分

現在は国内株式(TOPIX)を5.0万円、先進国株式を1.5万円/月購入しています

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

その他-1

  • 銘柄:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 対象市場/インデックス:国内株式(TOPIX)
  • 今月の購入金額:5.0万円
  • これまでの合計購入金額:89.3万円
  • 評価金額:93.1万円
  • 損益:+3.8万円 (+4.2%)
その他 国内 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥62.7万 ¥66.0万 ¥69.3万 ¥74.3万 ¥84.3万 ¥89.3万
評価金額 ¥69.2万 ¥69.0万 ¥71.7万 ¥81.2万 ¥88.9万 ¥93.1万
損益 ¥6.5万 ¥3.0万 ¥2.4万 ¥6.9万 ¥4.6万 ¥3.8万
利益率(%) +10.4 +4.6 +3.5 +9.3 +5.4 +4.2

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

その他-2

  • 銘柄:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 対象市場/インデックス:先進国株式(MSCI-コクサイ)
  • 今月の購入金額:1.5万円
  • これまでの合計購入金額:210.4万円
  • 評価金額:308.9万円
  • 損益:+98.5万円 (+46.8%)

開始時からの推移グラフ

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赤色が評価金額、青色が購入金額

ここ半年間の推移は下記のとおりです。

その他 先進国 12月 1月 2月 3月 4月 5月
合計購入金額 ¥199.7万 ¥202.8万 ¥205.9万 ¥207.4万 ¥208.9万 ¥210.4万
評価金額 ¥308.2万 ¥289.6万 ¥291.4万 ¥324.4万 ¥335.5万 ¥308.9万
損益 ¥108.5万 ¥86.8万 ¥85.5万 ¥117.0万 ¥126.6万 ¥98.5万
利益率(%) +54.3 +42.8 +41.5 +56.4 +60.6 +46.8

購入期間が長いため、金額の動き方も大きくなっています

2022年5月 インデックス投資まとめ 合計額1052.1万円 (+24.3%)

これまでの金額を全てまとめると、下記のようになります

2022年5月 インデックス投資まとめ

  • 今月の購入金額:21.3万円
  • これまでの合計購入金額:846.1万円
  • 評価金額:1052.1万円
    国内:海外 ≒ 21.7%:78.3%
  • 損益:+228.2万円 (+21.7%)
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赤色が評価金額、青色が購入金額

過去2ヶ月は好調でしたが、今月はまたちょっと下がって1,000万円台へ逆戻りとなりました

まあ良いときも悪いときもあるよね、ということで今後も地道にやっていきましょう

当ブログでは今後もインデックス投資の運用成績を報告していきます

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